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Rug Pulls, NFTs falsos, Seguros: qual será o próximo golpe nas criptomoedas?
A história tem muitas faces. A história do dinheiro, a história da civilização e assim por diante. Mas quando se trata da história de fraudes e golpes, as pessoas parecem carecer de conhecimento.
As criptomoedas são famosas pelos golpes dignos de manchete, mas os golpes não surgem do nada. As tentativas de golpe com criptomoedas utilizam os mesmos meios de engano (o golpe) com um novo meio (criptomoeda). Portanto, se nos informarmos sobre a história da fraude como um campo, podemos tornar-nos investidores em criptomoedas mais atentos.
Seguros
Um dos mais antigos casos de fraude registrados vem de 300 a.C., quando um marinheiro grego chamado Hegestratos fez uma apólice de seguro para o seu barco. A apólice previa que, se o seu barco não chegasse ao porto designado na data acordada, receberia um pagamento com juros. O plano de Hegestratos foi frustrado por sua tripulação que o pegou em flagrante tentando afundar o barco.
Tal como aconteceu com Hegestratos em 300 a.C., desconfie de qualquer pessoa que ligar sem aviso prévio para lhe oferecer um seguro de criptomoeda. Atualmente, o processo para ter qualquer tipo de seguro financeiro numa instituição financeira é longo e árduo e, normalmente, vem acompanhado de alguns certificados e marcas que indicam que uma parte possui as certificações correctas para ser um provedor de seguros e oferecer aos clientes algum tipo de seguro financeiro em sua instituição. A criptomoeda assegurada parece um serviço muito seguro, no entanto, esta não existe realmente no espaço da criptomoeda se você estiver cuidando dos seus fundos.
Os seguros para criptomoedas são oferecidos por certas corretoras que cumprem os requisitos estabelecidos pelos reguladores. Estas corretoras têm normalmente uma página chamada “Sobre” que contém todos os detalhes da sua certificação. Em caso de dúvida se uma determinada corretora ou plataforma de criptomoeda tem ou não seguro, não confie, verifique.
Engenharia social
Na era digital, os ataques de engenharia social são comuns e, por vezes, eficazes. Um desses métodos de ataque implica que o atacante se faça passar por um jovem familiar de um indivíduo mais velho. Esta simulação envolve um pânico e é necessário enviar-lhes criptomoedas imediatamente.
Ataques como este são comuns no mundo das finanças tradicionais e dos grandes dados e, dada a natureza eletrónica da criptomoeda, também são populares no espaço criptográfico. Sempre verifique a identidade de qualquer indivíduo ou instituição para a qual pretende enviar dinheiro.
A engenharia social também pode tornar-se uma ameaça maior à medida que os chatbots com IA se desenvolvem e os possíveis golpistas podem utilizar os modelos linguísticos para se fazerem passar por um ser querido com uma capacidade maior do que nunca. Estes golpes podem ser de qualquer tipo: romance, parentes perdidos, príncipes nigerianos (menos conhecido como um golpe de pagamento antecipado) e fraude de investimento. O céu é o limite com a engenharia social. No entanto, há um lado positivo: a engenharia social pode ser facilmente detectada e frustrada com um olhar atento. Verifique novamente o endereço do remetente de qualquer e-mail que considere suspeito e fique por das tácticas comuns que um golpista pode utilizar.
Fraude de investimento (também conhecida como "Rug Pulling")
A fraude de investimento é, de longe, a mais frequente no campo das criptomoedas. Uma série de contas nas redes sociais (às vezes bots) promovem uma criptomoeda recém-lançada que tem algum caso de uso específico que parece ter desenvolvido muita tração com os primeiros investidores. Acontece que o token não faz nada e o desenvolvedor pega todo o dinheiro do investimento e desaparece.
Este objetivo pode ser mais difícil de concretizar num futuro próximo, à medida que a legislação relativa às criptomoedas for aprovada. Por enquanto, porém, este tipo de golpes é mais comum em corretoras descentralizadas que esperam enganar novos investidores que ainda não tiveram tempo de fazer suas pesquisas ou enganar investidores aventureiros que pensam que estão apostando em um ativo de alto risco e alta recompensa.
Tenha o cuidado de fazer a sua própria pesquisa antes de investir em criptomoeda, especialmente no caso de novos ativos com equipes de desenvolvimento anônimas ou equipes de desenvolvimento emergentes. Um histórico comprovado e anos de experiência podem ser o investimento menos atraente, mas provavelmente é o investimento que é real de verdade.
Conclusão: seja cauteloso o tempo todo
Sabemos, pela história, que não aprendemos com a história. Mas podemos fazer a diferença, um pouco de cada vez, aprendendo com os erros das pessoas que caíram em golpes fraudulentos no passado.
O próximo grande golpe nas criptomoedas será provavelmente um golpe que já foi tentado com sucesso anteriormente. Existem muitos casos ao longo da história, mas o que é comum a um golpe é algum meio de exploração fraudulenta, quer por não se saber de algo, quer por se tentar fazer algo acontecer num espaço sem muitos observadores.
À medida que a legislação sobre criptomoedas continuar sendo aprovada nos próximos anos, é possível que alguns dos golpes diminuam de escala, pois fica mais fácil determinar o que e quem é legítimo e o que não é legítimo. A engenharia social como tática provavelmente veio para ficar devido à natureza sem presença das comunicações digitais, portanto, certifique-se de verificar a identidade de qualquer pessoa para quem você envia ou de quem recebe dinheiro de qualquer tipo.
