O que aconteceu com as corretoras de criptomoedas FTX, QuadrigaCX e Mt. GOX?

Histórico das corretoras de criptomoedas

Apesar de as criptomoedas operarem em um mercado descentralizado devido à falta de respaldo estatal, as corretoras centralizadas desempenham um papel fundamental como portais de acesso para os usuários de criptomoedas.

Antigamente, algumas corretoras centralizadas tiveram um histórico conturbado e, muitas vezes, viraram notícia devido a vários golpes. Até 2018, havia 23 casos documentados de corretoras de criptomoedas que tinham quebrado. Em 2020, esse número havia aumentado em 269%, gerando um total estimado de 67 corretoras de criptomoedas que faliram. Algumas dessas falências foram mais importantes do que outras, sendo apenas as corretoras mais notáveis que ganharam as manchetes de jornais.

O que leva uma corretora a declarar falência?

Um aspecto comum a várias falências de corretoras é a falta de transparência. É comum no mundo dos negócios acreditar que a divulgação de certos tipos de eventos assustaria investidores e clientes, e, portanto, quando esses eventos ocorrem, muitas vezes não são comunicados. Informações que os administradores de corretoras podem preferir não divulgar incluem ataques cibernéticos, falta de liquidez e operações internas da corretora.

Se analisarmos as corretoras que sobreviveram ao longo do tempo, são aquelas que são transparentes e colaboram com legisladores e outras partes interessadas relevantes para operar a corretora em conformidade com as regulamentações financeiras vigentes. Apesar de a cultura no mundo das criptomoedas variar de libertária a criptoanarquista, o atual ambiente financeiro é construído com base em uma história de fraudes, falsificações e golpes notórios, e observamos comportamentos similares nas corretoras que não adotam a transparência.

Abaixo analisaremos alguns exemplos específicos de falências de corretoras de criptomoedas.

O que aconteceu com a Mt. Gox?

Em primeiro lugar, o caso mais conhecido de colapso em uma corretora que todos conhecem ou o primeiro do qual muitos ficam sabendo, é o da Mt. Gox. Após seu lançamento em 2010, a Mt. Gox se tornou a plataforma de corretora de criptomoedas mais usada em 2014, responsável por mais de 70% das transações de Bitcoin na época.

Em fevereiro de 2014, a Mt. Gox foi hackeada e 850.000 BTC foram roubados. A Mt. Gox não conseguiu se recuperar e, por fim, faliu como corretora.

O que aconteceu com a FTX?

Em um evento mais recente, a corretora FTX entrou em falência em novembro de 2022, e o caso ainda está em andamento. As operações da FTX foram interrompidas devido a uma crise de liquidez. Após a publicação de um artigo sobre a quantidade de tokens associados da FTX (FTT) nas mãos de Sam Bankman-Fried, proprietário da FTX, a Binance anunciou que venderia seus FTT, o que causou a queda do preço do token. Como resposta, a FTX interrompeu as retiradas, e a crise de liquidez se iniciou.

A empresa também pode ter compartilhado fundos com sua empresa de negociação associada, a Alameda Research, mas levará anos até que possamos entender completamente o que aconteceu nos bastidores da FTX.

Uma diferença significativa entre a FTX e muitas corretoras mencionadas neste artigo é que não obtiveram uma licença para operar em um ambiente altamente regulamentado, como os Estados Unidos.

O que aconteceu com a QuadrigaCX?

Um dos casos mais chocantes de falência ocorreu com a QuadrigaCX. Ela era uma corretora de criptomoeda de rápido crescimento, fácil de usar e popular, com sede no Canadá.

O fundador, e principal operador da empresa, morreu subitamente durante uma viagem à Índia. A situação mais intrigante é que ele faleceu com as chaves que davam acesso às criptomoedas pertencentes à empresa. Ou era isso que a imprensa pensava. A história tem detalhes complexos, mas, no final, os investidores canadenses acabaram perdendo cerca de 192 milhões de dólares.

O que aconteceu com a Celsius?

A Celsius é a clássica história de uma corrida bancária. A empresa operava uma corretora simples de empréstimos. Os usuários podiam depositar suas criptomoedas, gerando rendimentos, além de acessar taxas mais atrativas ao adquirir o token CEL da Celsius.

Durante a quebra do mercado em 2022, a Celsius enfrentou saques em massa da corretora, o que levou à suspensão de retiradas para os clientes. Apesar de alguns clientes terem relatado ter conseguido sacar os fundos, a maioria não teve a mesma sorte.

O que aconteceu com a BlockFi?

Da mesma forma que a Celsius, a BlockFi enfrentou problemas semelhantes de liquidez por conta de seus produtos de empréstimo para Bitcoin.

A BlockFi estava pronta para oferecer muitas opções diferentes, inclusive um cartão de crédito com cashback em Bitcoin. A empresa conquistou a admiração de muitos no mercado e estabeleceu uma base de clientes substancial. No entanto, em novembro de 2022, a BlockFi entrou com um pedido de falência e suspendeu as retiradas dos usuários. Foram tomadas medidas positivas para garantir que os clientes protegessem seus fundos, mas ainda há muitas pessoas aguardando o acesso aos seus fundos.

A lista

Esta não é uma lista exaustiva, mas aqui estão algumas outras corretoras de criptomoedas ou empresas que faliram ao longo dos anos. Alguns clientes conseguiram recuperar seus fundos, mas muitos ficaram com as perdas. É por isso que vale a pena considerar uma carteira de criptomoedas pessoal.

Veja a lista:

• Cryptopia (2019)
• ACX (2020)
• FCoin (2020)
• Blockchain Global (2021)
• Zipmex (2022)
• Hodlnaut (2022)
• Babel Finance (2022)
• Voyager Digital (2022)
• Core Scientific (2022)
• Three Arrows (2022)
• Luna (2022)
• Alameda Research (2022)
• Genesis (2023)