Avaliação dos melhores softwares fiscais para criptomoedas
Embora hoje em dia haja muita empolgação sobre o mercado de criptomoedas, os investidores mais novos nessa área precisam se lembrar de que há algo importante que não pode ser negligenciado ao se envolver com esse mercado: a tributação.
Claro, existem alguns países onde os detentores de criptomoedas não precisam se preocupar com ganhos de capital ou outros tipos de impostos sobre seus bitcoins e outros criptoativos. Entretanto, na maioria dos países do mundo, as criptomoedas são tributadas como os tipos mais tradicionais de investimentos.
Devido à frequência com que muitos usuários alternam entre diferentes tokens e moedas, é indispensável poder contar com algum tipo de ajuda em relação a impostos de criptomoedas. Veja algumas das melhores soluções de contabilidade fiscal para criptomoedas no mercado.
Por que preciso de um software fiscal para criptomoedas?
A principal razão para ter um software fiscal são as regras e os regulamentos que dizem respeito ao setor de cripto, que ainda são bastante complicados. Mesmo ao sair do domínio da tributação, há uma enorme incerteza sobre como toda a tecnologia em torno do Bitcoin e outros criptoativos será regulamentada.
Em termos de impostos, muitas jurisdições ainda estão quebrando a cabeça para definir exatamente como tratar os lucros que os usuários de cripto ganham por suas atividades nesse novo mercado emergente. Qualquer pessoa que venda criptomoedas, mesmo que as tenha recebido como pagamento, em vez de comprá-las como investimentos especulativos, provavelmente enfrentará um evento tributável devido a essa venda.
Além disso, eventos tributáveis também ocorrem quando você simplesmente usa uma criptomoeda para comprar algo on-line ou em uma loja física. Obviamente, qualquer pessoa envolvida na revolução das criptomoedas terá muitas dores de cabeça com impostos se não automatizar toda essa atividade com um software destinado a simplificar todas essas obrigações.
Os softwares fiscais para Bitcoin podem calcular todos os seus tributos cripto automaticamente, evitando que você passe horas fazendo sua contabilidade manualmente.
O que significa software fiscal para criptomoedas?
Qualquer tipo de programa de computador que torna mais fácil lidar com impostos associados a atividades no mercado de criptomoedas.
Em muitos casos, esse tipo de software também inclui um rastreador de carteira de cripto completo, permitindo que você tenha uma visão panorâmica de todos os seus criptoativos em várias corretoras e carteiras diferentes em uma interface centralizada.
Os traders de cripto podem economizar horas de aprendizado sobre a incidência de impostos locais utilizando softwares fiscais para criptomoedas, mantendo-se atualizados sobre alterações em potencial na lei, acompanhando todas as suas negociações de cripto e declarando seus impostos anualmente.
Preciso pagar impostos sobre Bitcoin?
As leis relacionadas aos impostos sobre ganhos de capital podem ser bastante complexas e não existe uma regra que possa ser seguida em todos os países do mundo. Esses tipos de impostos geralmente variam dependendo de quanto tempo um ativo é mantido, e você geralmente poderá conseguir acesso a taxas muito menores (até 0%) mantendo Bitcoin e outros criptoativos a longo prazo.
Embora você geralmente tenha que pagar impostos sobre ganhos de capital relacionados a criptomoedas na maioria dos países do mundo, existem algumas exceções a essa regra. Estes são alguns exemplos de locais em que é possível pagar 0% de impostos sobre ganhos de capital em suas vendas de criptomoedas:
É preciso lembrar que muitos desses países têm requisitos em termos de quanto tempo você precisa manter um criptoativo antes de se qualificar para a taxa de 0%. Outros países, como a Áustria, não tributam criptomoedas para quem se enquadra em uma determinada faixa de renda.
Além disso, a regulamentação de cripto em geral é muito dinâmica, o que significa que as leis sobre essas taxas de impostos podem acabar mudando rapidamente. Por fim, cabe também destacar que, em muitos países, o uso de Bitcoin e outras criptomoedas no pagamento um bem ou serviço é considerado uma venda desse criptoativo, o que significa outro fator gerador de imposto.
Em caso de dúvidas sobre o quanto e o que você deve, fale com um contador em sua jurisdição.
Como os softwares fiscais para criptomoedas funcionam?
Eles funcionam automatizando o máximo possível do processo tributário relacionado a criptomoedas. Isso significa que a melhor solução de impostos para cripto do mercado deve fazer com que o usuário tenha o mínimo de trabalho possível para preencher as declarações relacionadas a cripto.
Em termos de formas específicas de automação, esse tipo de software consegue descobrir os impostos atuais sobre criptomoedas em sua jurisdição, importar automaticamente suas negociações de criptomoedas das corretoras e carteiras, além de ajudar você a declarar seus impostos da maneira mais simples possível.
Quais recursos devo procurar em um software fiscal?
Como o objetivo de qualquer tipo de software fiscal é automatizar o processo de declaração de impostos, sua principal prioridade ao procurar por um software fiscal deve ser encontrar uma solução que exija o mínimo de dispêndio de tempo de sua parte para declarar os impostos. Diferentes tipos de software fiscal tendem a focar em seus próprios nichos; portanto, procure pelas características específicas que você necessita ao selecionar um.
Importações integradas
O recurso mais importante do software fiscal para cripto é a capacidade de importar automaticamente sua carteira e histórico de negociação de suas carteiras e contas com corretoras. Isso representa 99% do trabalho, portanto automatizar esse processo pode economizar horas.
Diferentes softwares fiscais são compatíveis com diferentes corretoras e carteiras. Por exemplo, alguns softwares ainda não são compatíveis com alguns aplicativos de DeFi. Certifique-se de que as plataformas que você usa sejam compatíveis antes de escolher seu software.
Funcionalidade de colheita de prejuízos fiscais
Além de compatibilidade com corretoras e carteiras, procure também pela função de colheita de prejuízos fiscais como outro recurso necessário do software fiscal de Bitcoin. A colheita de prejuízos fiscais é uma estratégia frequentemente utilizada no mundo dos investimentos, e se destina a reduzir a carga de impostos globais sobre ganhos de capital que você deve no final do ano. Relatar prejuízos em um determinado criptoativo também pode reduzir suas obrigações de imposto de renda. Algumas soluções de software fiscal incluem uma funcionalidade para ajudar você a entender se seria benéfico tentar desencadear uma perda de capital para baixar seus impostos em um determinado ano.
Preços
A maioria, se não todos, dos softwares, tende a cair em alguma versão da seguinte estrutura de preços:
- Versão gratuita (transações limitadas)
- US$ 50 (de 50 a 100 transações)
- US$ 100 (de 100 a 1.000 transações)
- Mais de US$ 200 (transações ilimitadas)
Portanto, o quanto você paga geralmente depende do volume da sua atividade de negociação de criptomoedas. Se você comprar criptomoedas uma ou duas vezes por ano, certamente o nível mais barato será suficiente.
É importante observar, no entanto, que muitas funções em criptomoedas, incluindo transferências, staking, mineração, recompensas de cripto e outras, contam como transações; portanto, não se surpreenda se suas transações forem maiores do que o esperado.
Algo bom na maior parte dos softwares fiscais é que você realmente ganha acesso à maioria das funcionalidades do programa sem ter que pagar nada até exportar seus documentos reais para declarar os impostos.
Vale a pena pesquisar um pouco para encontrar o preço certo para você.
Suporte ao cliente
Declarar impostos pode ser confuso, por isso é bastante útil poder contar com um bom suporte ao cliente oferecido pelo software.
Infelizmente, o melhor nível de suporte ao cliente pode ser acessado apenas nos planos mais caros de muitos desses programas.
Muitos pacotes oferecem um contato com um profissional tributário real para ajudar a resolver seus problemas, mas isso pode sair caro (potencialmente milhares de dólares).
No entanto, na maioria das vezes, um chat ao vivo ou suporte por e-mail é suficiente, e isso acaba sendo oferecido na maioria dos níveis de preço.
Os softwares fiscais para criptomoedas são seguros?
No geral, esses softwares são seguros porque não se destinam a lidar com negociação ou qualquer outro tipo de atividade nas quais seus fundos possam estar em risco de roubo ou perda. Ao inserir uma conta de corretora ou endereço público de criptomoedas no software fiscal, você não coloca seu dinheiro nas mãos de um terceiro. Em vez disso, o software fiscal simplesmente visualiza suas atividades de cripto.
Dito isso, ainda é necessário ficar atento a softwares maliciosos. Não desvie da lista de softwares fiscal para criptomoedas que analisamos e aprovamos, pois alguns aplicativos tentarão induzir você a fornecer informações confidenciais ou plantar malware em seu computador. Além disso, certifique-se de ter configurado corretamente suas chaves API de corretoras, pois elas também podem ser usadas para negociação através de aplicativos de terceiros. Certifique-se de usar uma chave de API associada à sua conta de corretora que permita apenas que os aplicativos de terceiros visualizem suas negociações, em vez de negociar ou fazer resgates em seu nome.
Os softwares fiscais para criptomoedas é livre?
Há muitos modelos de preços diferentes quando se trata desses programas. Algumas plataformas solicitam pagamento antecipado, enquanto outras oferecem recursos básicos gratuitamente para, em seguida, tentar vender funcionalidades extras direcionadas a tipos específicos de negociação de criptomoedas.
Em geral, você recebe alguma assistência com seus impostos gratuitamente de vários provedores. Entretanto, os mais altos níveis de automação e suporte só serão disponibilizados se você pagar um pouco mais por esses serviços. Sempre verifique quais recursos são oferecidos gratuitamente antes de escolher um serviço se não quiser pagar um extra pela ajuda que pode obter dessas plataformas.
Histórico do pagamento de impostos sobre cripto
A primeira coisa a ser dita sobre impostos sobre Bitcoin e criptomoedas no geral, é que jamais houve um momento na história em que esses ativos não foram tributados. Embora os impostos específicos sobre cripto variem de país para país, não é como se atividades relacionadas à mineração, negociação ou compras com Bitcoin e outras criptomoedas não existissem antes de os vários órgãos fiscais começassem a comentar o assunto.
A maioria dos governos sempre tenta cobrar impostos sobre qualquer renda de seus cidadãos, então a ideia de que os primeiros anos do Bitcoin foram ignorados por estarem fora do radar, não é muito verossímil.
O Internal Revenue Service (IRS, na sigla em inglês), serviço de receita do Governo Federal dos Estados Unidos, foi a primeira grande agência tributária a comentar sobre Bitcoin e “moedas virtuais” em 2014. Na época, o IRS considerou que as moedas virtuais poderiam ser tributadas como propriedade. Em 2019, essa instituição adicionou uma pergunta separada ao formulário 1.040, em que o indivíduo deve esclarecer se esteve envolvido em alguma atividade relacionada às criptomoedas no ano anterior.
O primeiro software fiscal para Bitcoin apareceu em 2013, quando só se prestava atenção a um criptoativo no mercado. Na mesma época, a Coinbase e outras grandes corretoras, começaram a automatizar grande parte dos processos de relatórios fiscais em nome de seus usuários.
Olhando para o futuro, é possível que esse tipo de automação fiscal seja incluído diretamente em algumas carteiras de criptomoedas muito em breve. Nesse momento, o fato de que gastar em criptomoedas pode ter implicações fiscais em muitas jurisdições do mundo é um grande empecilho para que essa tecnologia se torne uma solução de pagamentos convencional.
Perguntas frequentes sobre o pagamento de impostos incidentes em cripto
Na maior parte do mundo, com certeza sim.
Achar que as criptomoedas são uma espécie de carta branca para simplesmente embolsar ganhos é um equívoco bem comum. Na realidade, deter criptomoedas é mais como deter ações ou possuir imóveis, passível de impostos sobre quaisquer ganhos.
Existem algumas jurisdições que não tributam criptomoedas, mas você precisa verificar cuidadosamente antes de presumir que não precisa pagar impostos.
Não. Transferir criptomoedas de uma carteira para outra geralmente não é considerado um evento fiscal.
As leis sobre isso ainda são um tanto obscuras, mas, em geral, sim.
É preciso verificar com o governo local, mas geralmente não.
Em geral, é relativamente fácil converter criptomoedas em dinheiro convencional, então isso não chega a ser um problema.
Depende. Nos EUA, o Bitcoin é considerado “propriedade”, não moeda, o que o torna um bem de capital como ações, títulos ou imóveis. Se o valor aumentar e você vender, terá que pagar um imposto sobre ganhos de capital.
Enquanto isso, no Canadá, por exemplo, o Bitcoin é tratado como uma commodity e todos os seus ganhos são tratados como receita comercial.
Certifique-se de verificar as leis do país onde você reside.
