De aard van de cryptoberenmarkt begrijpen

Zoals eerder vermeld zijn cryptoberenmarkten bijzonder volatiel. Ze worden beïnvloed door verschillende factoren, waaronder veranderingen in de regelgeving, beveiligingslekken en bredere economische omstandigheden.

De eerste grote berenmarkt in 2011 werd bijvoorbeeld veroorzaakt door de Mt. Gox hack en onzekerheden in de regelgeving. De berenmarkt benadrukte de behoefte aan veiligheid en duidelijkheid in de regelgeving.

De berenmarkten van 2013-2015 en 2018-2019 werden gedreven door verdere wijzigingen in de regelgeving en beveiligingsincidenten. Zij toonden aan hoe kwetsbaar de markt was voor externe factoren en hoe belangrijk het marktsentiment was.

Met name de berenmarkt in 2022, die werd aangewakkerd door ICO’s en interesse van de detailhandel, werd gevolgd door de ‘Cryptowinter’ van 2018-2019, die een ernstige marktkrimp markeerde. De meest recente berenmarkt in 2022  werd beïnvloed door bezorgdheid over het milieu en financiële stabiliteitskwesties. Dit benadrukt nog eens de gevoeligheid van de cryptomarkt en de nood aan voorlichting voor beleggers en aanpassingsvermogen.

Dit historische patroon laat ons zien dat deze dalende markten een terugkerend onderdeel zijn van het cryptolandschap. Als je door de volatiele cryptomarkt wilt navigeren en je kansen ook tijdens berenmarkten wilt aangrijpen, is het dus zeer belangrijk om op de hoogte te blijven van de regelgeving en het technologische landschap, die te begrijpen en een flexibele aanpak te hanteren.

Disclaimer: Verantwoord beleggen in cryptovaluta

Beleg niet meer kapitaal dan je je kunt veroorloven te verliezen, gezien de volatiliteit van de markt, de gevoeligheid voor grote waardefluctuaties en risico’s zoals hacks en fraude. Zorg ervoor dat je investering slechts een klein deel van je totale kapitaal uitmaakt en vermijd roekeloos financieel gedrag. Dit zien we helaas wel meer in de sector.

De markt is nog jong, heeft geen regelgeving en heeft te maken met technische uitdagingen, waardoor een voorzichtige en weloverwogen investeringsaanpak vereist is. Houd je daar dus aan. Hier volgen nu enkele benaderingen voor beleggen tijdens een berenmarkt.

Gewoon HODL

‘HODL‘, een verkeerd gespelde versie van ‘hold’, is een populaire strategie in de cryptogemeenschap. Het betekent dat je vasthoudt aan je beleggingen, ongeacht de marktomstandigheden, en vertrouwt op hun toekomstige potentieel. Bitcoin heeft bijvoorbeeld sinds de start in 2009 te maken gehad met vele berenmarkten, maar vroege gebruikers die hun Bitcoin vasthielden, hebben aanzienlijke winsten gerealiseerd.

Zo gaf Kane Ellis, een Australische ondernemer en medeoprichter van de populaire CarSwap-app, in 2011 2-4 Bitcoins uit aan een maaltijd bij McDonald’s. Daarna bleef de totale Bitcoin-investering van Ellis nog steeds behoorlijk groot. Later verkocht hij een klein deel van zijn crypto om een Maserati van $ 200.000 te kopen, wat duidelijk laat zien hoe enorm de waarde van Bitcoin in de loop der tijd gestegen is.

Het was een verhaal van een zeer vroege gebruiker. Laten we dan eens kijken naar Javed Khan, een handelaar die instapte tijdens de dalende markt in 2018, toen een Bitcoin maar $ 3000 kostte.

Javed gebruikte een voorzichtige beleggingsstrategie, kocht Bitcoin tijdens rustigere marktperioden en investeerde alleen wat hij zich kon veroorloven om te verliezen. Zijn aanpak loonde in 2020 toen hij zijn Bitcoin-winsten verzilverde om een Bentley te kopen, waarmee hij liet zien hoe lucratief Bitcoin wel kan zijn, en benadrukte dat kansen zich onverwacht kunnen voordoen.

Dollar-cost averaging

Dollar-cost averaging houdt in dat je regelmatig een vast bedrag aan cryptovaluta koopt, ongeacht de prijs. Deze strategie helpt de impact van volatiliteit te verminderen en kan de gemiddelde aankoopkosten in de loop van de tijd verlagen.

In 2021 kende Bitcoin een aanzienlijke volatiliteit. De Bitcoin bereikte een hoogtepunt van $ 60.000 en daalde daarna binnen een paar maanden naar bijna $ 30.000, onder invloed van externe factoren zoals de tweets van Elon Musk en een inval van de FBI bij Russische hackers. Ondanks deze dalende markt is Adam Traidman, een directeur bij Coinbase-exchange en de CEO van BRD, een opmerkelijke voorstander van deze DCA-strategie. Hij investeert dan ook regelmatig een vast bedrag in Bitcoin.

Hij past deze strategie consequent toe voor zijn Bitcoin-beleggingen, waardoor de psychologische stress van prijsvolatiliteit afneemt. Hij vermijdt ook de veelgemaakte fout om te proberen de markt te timen. Hij ziet Bitcoin als een investering voor de lange termijn en zet regelmatig een deel van zijn salaris om in Bitcoin. Hij benadrukt de voordelen van de strategie op de lange termijn en merkt op dat de bodemprijs van Bitcoin in het verleden na elke rally is gestegen, ondanks kortetermijnschommelingen.

Diversifieer je portefeuille

Diversificatie van je beleggingen over verschillende activa helpt om de risico’s van individuele munten te beperken.

Wie zijn beleggingen tijdens de cryptovaluta-boom van 2017 spreidde, met name in opkomende projecten zoals Ethereum of Binance Coin, zag over het algemeen positieve resultaten, vooral toen bepaalde activa goed presteerden tijdens een neergang.

In een interview in 2021 zei miljardair en belegger Mark Cubandat hij optimistisch is over de toekomst van crypto en dat hij een gediversifieerde portefeuille heeft die bestaat uit 60% Bitcoin, 30% Ethereum en 10% andere cryptovaluta. Ook Elon Musk deelde zijn cryptoholdings, bestaande uit Bitcoin, Ether en Dogecoin.

Zoek fundamenteel sterke projecten

Investeren in projecten met robuuste use-cases, sterke teams en duidelijke roadmaps kan een slimme zet zijn, vooral tijdens berenmarkten wanneer de hype wegebt. Ethereum is een uitstekend voorbeeld van een fundamenteel sterk project, dat investeerders heeft beloond die het zelfs tijdens zwakke periodes hebben gesteund.

Staking en passief inkomen verdienen

Sommige cryptovaluta bieden staking-beloningen voor het aanhouden en ondersteunen van het netwerk, wat een bron van passief inkomen biedt die zeer nuttig kan zijn tijdens berenmarkten. Crypto’s zoals Ethereum, Cardano, Tezos, Solana, Polkadot, Polygon, Avalanche, Cosmos, Algorand zijn enkele goede voorbeelden van activa die beloningen voor staking bieden.

Vermijd paniekverkopen

Handelen op basis van emoties kan ervoor zorgen dat je activa met verlies verkoopt. Het is superbelangrijk om vast te houden aan een vooraf bepaalde strategie en geen overhaaste beslissingen te nemen. Als je in paniek je Bitcoin verkocht tijdens de crash eind 2017, dan heb je de stijging naar nieuwe recordhoogtes gemist die volgde op de crash.

Blijf op de hoogte

Deelnemen aan gemeenschappen, whitepapers lezen en de technologische vooruitgang in de sector begrijpen zijn cruciaal tijdens berenmarkten. Vroege gebruikers van DeFi-projecten waren bijvoorbeeld in een goede positie om te profiteren van de DeFi-boom van 2020.

Breng je portefeuille opnieuw in evenwicht

Een berenmarkt kan een goed moment zijn om je portefeuille opnieuw te evalueren en in balans te brengen, zodat je niet te veel van één bepaalde investering aanhoudt. Beleggers die hun portefeuilles eind 2018 en begin 2019 opnieuw in evenwicht brachten, konden aanzienlijke winsten boeken tijdens de daaropvolgende hausse in opkomende sectoren zoals DeFi of NFT’s.

Conclusie: Wees klaar voor het moment waarop de beer een stier wordt

Berenmarkten vormen een uitdagend maar onvermijdelijk onderdeel van de beleggingscyclus. De hierboven beschreven strategieën, samen met geduld en zorgvuldig onderzoek, kunnen je door deze neerwaartse spiraal heen helpen en de weg vrijmaken voor potentiële toekomstige winsten.

Beleggen in cryptovaluta is riskant, net zoals elke andere investering. Het is belangrijk om grondig onderzoek te doen en te overleggen met financiële adviseurs voordat je een beslissing neemt. Onthoud dat de sleutel tot succes in berenmarkten bestaat uit voorbereiding, diversificatie en een sterke focus op fundamentele factoren.