Entretien avec CryptoVantage : Est-il trop tard pour investir dans les cryptomonnaies ?

Contre-argument : Il n’est pas trop tard pour investir dans les cryptomonnaies

Des institutions financières traditionnelles qui s’investissent dans ce secteur en constante évolution aux produits émergents de l’industrie des cryptomonnaies, voici les raisons pour lesquelles il n’est pas trop tard pour prendre le train en marche.

#1. Les institutions se prêtent au jeu

Pendant longtemps, il était drôle de penser que des entreprises de Wall Street pouvaient s’associer aux cryptomonnaies. Pourtant, les institutions financières traditionnelles ont non seulement versé des milliards de cryptomonnaies dans leurs bilans, mais elles ont également mis en place des équipes entièrement dédiées au phénomène et se bousculent pour lancer des produits axés sur les cryptomonnaies, tels que ETF Bitcoin spot.

JPMorgan Chase, Morgan Stanley et Goldman Sachs font partie des vétérans de Wall Street qui ont affecté des équipes afin de se concentrer exclusivement sur la cryptomonnaie et la blockchain.

Ces dernières années, nous avons également vu un grand nombre d’entreprises investir dans les crypto — notamment MassMutual, BlackRock, Tesla, Square, MicroStrategy, et d’autres moins connues comme Fairfax County Retirement Systems et fonds de pension canadiens.

L’intérêt des institutions pour les cryptomonnaies témoigne d’une acceptation plus large des cryptomonnaies en tant que classe d’actifs légitime. Les cryptomonnaies sont réputées pour être principalement adoptées par des investisseurs privés motivés par l’appât du gain et l’obsession de « s’enrichir rapidement », le tout sans valeur intrinsèque sur laquelle s’appuyer. Parfois, c’est l’intérêt institutionnel qui fait bouger les choses.

Les entreprises classiques qui rejoignent le secteur illustrent leur conviction selon laquelle l’industrie des cryptomonnaies est sur la bonne voie et qu’elles veulent prendre une part de l’action. Cela veut dire qu’il est encore temps de se lancer dans le secteur.

#2. De nouveaux projets en vue

Un nouveau projet en rapport avec la cryptomonnaie voit le jour presque toutes les semaines. Ce qui veut dire que le secteur des cryptomonnaies est dynamique et évolutif et qu’il continue d’attirer l’innovation. Ce qui est intéressant, c’est que l’on ne sait jamais quelle cryptomonnaie pourrait connaître une croissance fulgurante, ce qui crée des opportunités d’investissement passionnantes.

Au moment où nous écrivons cet article, il existe plus de 20 000 cryptomonnaies. Bien que la plupart d’entre elles n’ont pas de valeur ou d’utilité réelle, il existe des projets vraiment innovants qui proposent de vraies solutions.

Par exemple, Solana, Cardano et Polkadot — sont des projets relativement jeunes, mais qui ont volé la vedette aux plus anciens. Surnommées « Ethereum killers » [tueurs d’Ethereum], ces blockchains remplissent les mêmes fonctions qu’Ethereum : prendre en charge des applications décentralisées (DApps) alimentées par des contrats intelligents.

Mais elles sont moins chères, plus rapides et interopérables avec les blockchains, ce qui en fait un terrain favorable pour les développeurs d’applications. Ces projets se sont hissés dans le top 15 en un rien de temps — démontrant ainsi la valeur qu’ils apportent à l’écosystème.

#3. Offres en matière de cryptomonnaies

Récemment, dans le secteur des cryptomonnaies, tout le monde a parlé des ETF Bitcoin, BlackRock ayant déposé une demande d’ETF Bitcoin spot auprès de la SEC.

En général, les dérivés de cryptomonnaies tels que le BTC et l’ETH basés sur des contrats à terme et des options offerts par Binance, Deribit, et le Chicago Mercantile Exchange signifient que les clients de ces institutions s’intéressent à la classe d’actifs. Les investisseurs institutionnels sont généralement peu enclins à prendre des risques — leur investissement dans les cryptomonnaies témoigne donc de leur valeur.

Les dérivés de cryptomonnaies continueront sans aucun doute à gagner du terrain, car les investisseurs institutionnels continuent à chercher des moyens de s’exposer aux cryptomonnaies sans avoir à gérer des portefeuilles de cryptomonnaies ou à s’inscrire sur des plateformes d’échange.

Ces clients sont prêts à découvrir les cryptomonnaies, ce qui veut dire qu’il n’est pas trop tard pour investir.

#4. La promesse des cryptomonnaies

Les saisons (qu’elles soient haussières ou baissières) vont et viennent. Mais la promesse de décentralisation et d’autonomie financière des cryptomonnaies tient toujours. Cette autonomie est en partie rendue possible par sa nature déflationniste.

C’est particulièrement vrai pour le Bitcoin, la cryptomonnaie pionnière. Le Bitcoin est déflationniste pour deux raisons : son offre est plafonnée, de sorte qu’il n’y aura jamais que 21 millions de coins. Il propose également ce que l’on appelle le « halving » tous les quatre ans. Le halving ralentit la « frappe » de nouveaux bitcoins, ce qui le rend résistant à l’inflation.

Cette situation diffère nettement de celle de la monnaie traditionnelle, qui est imprimée lorsque l’occasion l’exige, ce qui réduit son pouvoir d’achat au fil du temps.

La nature déflationniste du Bitcoin lui permet de se protéger contre l’inflation, ce qui lui a valu le nom d’« or numérique ». Cet or numérique peut aider les individus à stocker leur richesse. Il constitue un paradis fiscal en cas d’incertitude économique pour ses détenteurs. Il apporte également de la valeur aux habitants des pays dont la monnaie nationale est chancelante.

Tant que les cryptomonnaies combleront cette lacune, le moment sera propice à l’investissement.

Conclusion : Il n’est pas tard

Il n’est pas trop tard pour investir dans les cryptomonnaies. En effet, les opportunités ne font que commencer.

Des sociétés institutionnelles qui s’intéressent aux dérivés des cryptomonnaies à la nature même de celles-ci, les opportunités sont illimitées.