Éléments à considérer au moment de choisir une plateforme d’échange

Les traders novices voient généralement les frais comme le facteur principal de comparaison entre les différentes plateformes. Cependant, les questions de conformité réglementaire et de sécurité devraient être les premières de vos préoccupations.

Une plateforme d’échange n’étant pas en conformité avec les lois locales en matière de finance devait être vue d’un œil sceptique, car cela pourrait signifier que vous n’aurez personne vers qui vous tourner en cas de perte de fonds liée à un piratage ou dysfonctionnement logiciel.

Les plateformes réglementées sont généralement en mesure d’offrir à leurs clients de meilleures garanties en matière d’assurance.

Déterminer les plateformes offrant le plus haut niveau de sécurité peut sembler une tâche difficile à première vue. Après tout, tout le monde ne dispose pas de l’expertise nécessaire pour identifier les questions les plus importantes en matière de sécurité d’une plateforme.

Notre conseil : la façon la plus simple de déterminer le niveau de sécurité offert par une plateforme d’échange est de découvrir depuis combien de temps celle-ci existe, et combien de fois elle a été victime de piratage. Bien qu’un historique vierge en matière de piratage ne signifie pas qu’une plateforme n’en sera pas victime à l’avenir, cela peut être un indicateur utile au moment de déterminer le niveau de sécurité offert par une plateforme d’échange.

En quoi le trading de crypto-monnaies est-il différent du trading d’actions traditionnelles

Les personnes ayant déjà négocié des actions traditionnelles par le passé doivent savoir que le trading de crypto-monnaies est assez différent du trading de produits financiers traditionnels.

Premièrement, il n’existe aucune méthode clairement établie de valorisation des crypto-actifs. Comme il n’existe aucun rapport d’activité à éplucher, il peut être difficile de déterminer si une crypto-monnaies est surévaluée. En d’autres mots, les négociations se font intégralement sur la base de l’offre et de la demande.

Une autre différence clé est le fait que les transactions en crypto-monnaies sont irréversibles, ce qui signifie que la question de la sécurité doit être envisagée bien plus sérieusement. Si une personne est en mesure d’accéder à votre compte sur une plateforme d’échange et d’envoyer vos fonds vers son propre portefeuille, la plateforme ne pourra rien faire pour vous aider à récupérer vos fonds.

Investissez uniquement que ce que vous êtes prêt à perdre

Ceci est la règle d’or en matière d’investissement : investissez uniquement ce que vous êtes prêt à perdre.

Les crypto-monnaies étant encore une classe d’actifs émergente, elles se révèlent extrêmement volatiles. Cette volatilité fait qu’il est important pour les traders de n’utiliser que de l’argent qu’ils sont prêts à perdre sur les plateformes d’échange.

Trading de monnaie fiduciaire contre des crypto-monnaies

Bien que des crypto-monnaies comme le Bitcoin aient permis une avancée dans le domaine des technologies de paiement, il reste encore aujourd’hui difficile de transférer à travers le monde des monnaies fiduciaires traditionnelles (comme le dollar, l’euro ou encore le yen). De plus, comme les transactions en crypto-monnaies sont irréversibles, les plateformes d’échange doivent se montrer prudentes quant au fait d’accepter d’échanger de la monnaie fiduciaire contre des crypto-actifs.

Échanger des devises traditionnelles contre des crypto-monnaies est bien plus difficile que d’échanger des crypto-monnaies contre d’autres crypto-monnaies. Cependant, des crypto-monnaies stables (dites « stablecoins ») comme le Tether ont permis aux traders de négocier bien plus efficacement des crypto-actifs contre des devises traditionnelles.

Cela dit, la plupart des débutants se lanceront en transférant depuis leur compte bancaire des fonds qu’ils souhaitent échanger contre des crypto-monnaies, ce qui signifie qu’ils devront patienter quelques jours avant de pouvoir disposer d’argent sur la plateforme d’échange.

Trading de crypto à crypto

Le trading de crypto à crypto est plus simple que de négocier avec des devises traditionnelles. Cependant, sachez que le marché des crypto-monnaies dites « alternatives » (« altcoins » en anglais) peut être extrêmement volatile. Alors que le Bitcoin a été qualifié de volatile pour voir son cours évoluer de 10 ou 15 % en une seule journée, ces mouvements quotidiens ne sont rien en comparaison des mouvements affichés par de nombreuses crypto-monnaies alternatives.

Bien que l’absence de friction due à l’utilisation de systèmes de paiement centralisés offerte par le trading de crypto à crypto puisse se révéler attractif pour les débutants, il est important de toujours analyser le niveau de liquidités disponibles dans certains marchés de crypto-monnaies alternatives. Pour certaines d’entre elles, mille dollars suffisent à faire bouger le prix dans une direction ou l’autre. Si vous envisagez de négocier des crypto-monnaies alternatives peu connues, attendez-vous à des niveaux de volatilité extrêmes.

Pourquoi utiliser un portefeuille en ligne pour négocier

Un portefeuille en ligne (« hot wallet » en anglais) vous permet d’utiliser activement vos crypto-monnaies grâce à sa connexion à Internet et sa disponibilité ininterrompue pour négocier. Un portefeuille hors ligne (« cold wallet » en anglais), lui, sera principalement utilisé pour le stockage de long terme et pour sa sécurité renforcée du fait qu’il n’est pas connecté à Internet.

La plupart des traders laissent leurs fonds actifs directement sur les plateformes d’échange qu’ils utilisent, ce qui leur permet de rapidement réagir aux derniers mouvements du marché. Cependant, il est important de rappeler que vous n’avez pas le contrôle de vos fonds lorsque ceux-ci se trouvent sur une plateforme d’échange, et que vous vous exposez ainsi à un risque de perte si la plateforme venait être piratée.

Conseils de base pour négocier des cryptos

Focalisez-vous sur la perspective globale

Vous focaliser sur la perspective globale et non sur les dernières fluctuations du prix vous empêchera d’agir de façon irrationnelle et de vendre à perte. Encore une fois, ces marchés sont extrêmement volatils : attendez-vous à voir la valeur de vos crypto-monnaies plonger de façon importante de temps à autre. Pour vous éviter de prendre une décision irréfléchie et ainsi vendre au milieu de la chute d’un prix, assurez-vous de toujours coupler votre stratégie de trading à une perspective d’ensemble.

Gardez à l’esprit que le Bitcoin mène la marche, et que les altcoins suivent

L’un des phénomènes les plus connus du marché des crypto-actifs est la forte corrélation entre le prix des crypto-monnaies alternatives et celui du Bitcoin. Lorsque le prix du Bitcoin bouge, les altcoins ont tendance à bouger dans la même direction. La seule véritable différence est que les altcoins sont plus volatiles ; ainsi, leurs mouvements sont plus prononcés que ceux du Bitcoin. Par exemple, si le cours du Bitcoin monte de 5 % en 24 heures, il est possible que certaines des principales crypto-monnaies alternatives voient leur cours monter de 15 ou 20 % au cours de la même période.

La diversification est importante

Si vous envisagez de vous lancer dans le marché des crypto-monnaies, attention à ne pas mettre tous vos œufs dans le même panier. Parier sur le prix futur d’une crypto-monnaie de votre choix reste un investissement assez spéculatif. N’oubliez pas que ceci est investissement à haut rendement, mais à haut risque.

Ne vous montrez pas trop cupide

Si vous allez jeter un œil sur les différents forums de crypto-monnaies du net, vous vous rendrez compte qu’ils sont remplis d’histoires de profits incroyables sur le marché des crypto-monnaies. Cependant, n’oubliez pas que tant que vous n’avez pas vendu vos actifs, vous n’avez réalisé aucun profit réel. De nombreuses personnes se sont vantées de leurs nouvelles richesses fin 2017, pour finalement se retrouver à perdre de l’argent pour avoir été trop cupide ou simplement avoir pensé que les cours monteraient indéfiniment. Même lorsque vous effectuez un pari à long terme, vous devez vous rappeler de prendre des profits de temps à autre.

Utilisez un Stop Loss

Un ordre « Stop Loss » vous permettra de limiter vos pertes dans les situations où le cours d’une crypto-monnaie en particulier commencerait à plonger. Utilisez ces types d’ordres pour éviter d’être la dernière personne debout au jeu des chaises musicales lorsque le cours d’une crypto-monnaie s’effondre.

L’index de force relative (Relative Strength Index, RSI)

L’index de force relative, ou RSI selon l’acronyme anglais, suit les mouvements de prix récents d’un actif en particulier pour déterminer une situation de survente ou de surachat de ce dernier. Cet indicateur technique peut se révéler extrêmement utile, car il sera souvent idéal de vendre lorsque le marché est en surrégime et d’acheter lors du retour au calme. Un RSI de 70 % signifie qu’un actif est considéré comme suracheté, et un RSI sous les 30 % signifie qu’un actif est survendu.