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Vous souhaitez faire fructifier votre Bitcoin ? Lightning vous offre des possibilités
Les bons du Trésor américain rapportent ce que le monde entier considère comme un taux sans risque. Quel que soit ce taux, et peu importe le montant que vous investissez, vous avez la certitude d’obtenir ce taux de rendement. Un taux promis et renforcé par l’entière confiance du gouvernement des États-Unis.
En raison de leur faible risque, les bons du Trésor américain regorgent des milliers de milliards de dollars d’économies. En effet, des millions de personnes et d’innombrables gouvernements ont choisi d’acheter et de détenir des bons du Trésor américain pour essayer de préserver leur richesse relative.
Toutefois, la nature sans risque des bons du Trésor américain n’est pas aussi exempte de risques que nous le pensions au départ. Force est de reconnaître que le dollar perd peu à peu son statut de réserve de valeur préférée au niveau mondial. D’où la question suivante : que se passera-t-il si le dollar perd son statut de réserve mondiale ? Quelle sera la prochaine monnaie à endosser le statut de réserve mondiale, et qu’est-ce qui offrira un rendement sans risque ?
Obtenir un rendement sur le Lightning Network pour Bitcoin
Il s’avère que le Bitcoin Lightning Network offre des possibilités de gagner de l’argent. Il ne vous permet pas de gagner de l’argent à tour de bras, mais vous offre un taux de rendement comparable aux taux historiques des bons du Trésor.
Toute personne qui fournit des liquidités sur Lightning Network peut en tirer un taux de pourcentage de rendement annuel sans risque de 2 à 4 % sur ses BTC. Bien que ce taux de rendement ne soit pas flatteur, il vaudrait mieux s’attarder sur l’expression « sans risque » et se pencher sur ce qui exonère exactement la fourniture de liquidités du risque.
Les liquidités sur Lightning ne présentent aucun risque
Le fonctionnement de Lightning Network est fondé sur l’intégration des canaux. Un canal est un tube bidirectionnel par lequel les satoshis peuvent circuler. Grâce à un ensemble simple de concepts sur la façon dont ces canaux sont mis en place et maintenus, les paiements gratuits et instantanés en BTC sont rendus possibles.
Les deux parties au sein du canal conservent chacune une trace du nombre de BTC qui leur appartient dans le canal.
À aucun moment, l’une des parties ne perd l’accès à ses bitcoins ou le contrôle de ceux-ci. De ce fait, il n’y a pas de dépositaires de BTC tiers si les opérateurs de canaux mettent en place leurs propres nœuds. Étant donné qu’il n’existe pas de risque de contrepartie, il n’y a donc pas de risque.
Le seul bémol ici est qu’un manque de connaissances sur le Lightning Network peut entraîner l’inaccessibilité temporaire aux fonds.
L’un des principaux points noirs et problèmes de la conception du Lightning Network est que, pour recevoir des satoshis dans votre nœud local, vous devez demander à quelqu’un d’autre d’ouvrir un canal avec vous. Cet exercice peut se révéler difficile pour les nouveaux commerçants ou les entités qui recevront beaucoup de bitcoins. C’est ce que l’on appelle le problème des liquidités entrantes.
Et s’il était offert au commerçant un moyen de payer quelqu’un pour qu’il ouvre un canal avec lui ? Combien paierait-il ? Il se trouve que nous découvrons ce taux en temps réel par le biais de divers marchés de liquidités Lightning. Le plus important en termes d’utilisateurs et de volume est le marché de liquidités Magma conçu et fourni par Amboss.
Présentation de LiNeR
LiNeR, encore appelé « Lightning Network Rate » décrit un taux de rendement obtenu en vendant des liquidités sur le réseau Lightning Network. Une comparaison utile est le montant que les commerçants paient actuellement aux fournisseurs de cartes de crédit. Chaque fois qu’un client utilise sa carte de crédit, le commerçant est facturé entre 1 % et 5 % de la valeur totale de la transaction.
Il s’agit du coût prélevé pour mettre à la disposition du client des méthodes de paiement pratiques, et les commerçants du monde entier le paient. Il est donc logique que LiNeR pratique des taux compétitifs entre 0 % et 3 %. Si les commerçants souhaitent proposer à leurs clients des transactions en bitcoins gratuites et instantanées, ils devront soit trouver leurs propres liquidités entrantes, soit payer les vendeurs de liquidités sur un marché comme Magma.
Bien que le Bitcoin n’atteigne pas l’échelle des milliards d’utilisateurs actifs quotidiens, il est impératif de trouver un moyen de rendre les paiements de Lightning fiables pour garantir le succès de l’utilisation du Bitcoin comme moyen d’échange. LiNeR remédie à ce problème en proposant un moyen de tirer profit de la résolution du problème de liquidités entrantes.
Ce type de marché de liquidités incite les utilisateurs à déposer leurs Bitcoins sur le canal Lightning, ce qui renforce la fidélité globale du réseau et accroît la confiance dans les paiements individuels.
Comment procéder au yield farming de vos Bitcoins
En règle générale, il n’est pas recommandé de prêter ses bitcoins à d’autres personnes. Le dicton « Pas vos clés, pas vos cryptos » vient à l’esprit. Pourquoi courir le risque de subir une perte totale sur vos Bitcoins en échange d’un taux d’intérêt annuel de 5 % ?
Beaucoup de gens le font, mais ils en ont fait les frais avec Celsius, FTX ou d’autres sociétés offrant des taux de rendement élevés sur les BTC. Il s’agit d’une autre raison pour laquelle LiNeR est si attrayant, car les utilisateurs n’ont pas besoin de renoncer au contrôle de leurs BTC pour obtenir un taux de rendement.
Même lorsque ceux-ci ouvrent le canal, les BTC sont toujours en leur possession. Même lorsque les BTC glissent d’un côté à l’autre du canal, le solde total des BTC sur le nœud reste le même. C’est là que réside tout le charme du réseau Lightning Network. Il permet aux opérateurs de nœuds de toujours contrôler leurs BTC.
La base d’une monnaie de réserve
Bien que cette affirmation puisse sembler pompeuse, les premières spéculations sur LiNeR et le réseau Lightning Network en général indiquent que les bases sont posées pour que le Bitcoin devienne une monnaie de réserve mondiale. De façon optimiste, LiNeR rend le réseau Lightning Network plus robuste et permet à l’ensemble du réseau d’évoluer vers la possibilité de garantir l’envoi des paiements, indépendamment de leur taille ou de leur destination. C’est du moins le meilleur scénario possible pour le réseau Lightning Network.
En fin de compte, si le Bitcoin souhaite devenir la monnaie de réserve mondiale, il devra consolider son statut de réserve de valeur, mais aussi de moyen d’échange et d’unité de compte. En l’absence d’un réseau Lightning Nework performant et d’incitations solides et lucratives, le Bitcoin est en passe de perdre son statut de moyen d’échange fiable.
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