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Rug Pulls, falsos NFT, seguros: ¿Cuál será el próximo timo con las criptomonedas?
La historia tiene muchas vertientes. La historia del dinero, la historia de la civilización, y así. Pero cuando se trata de la historia de estafas y fraudes, parece que la gente requiere más conocimiento.
Las criptomonedas son infames por fraudes célebres que hacen noticia, pero estos no surgen de la nada. Los intentos de fraude con criptomonedas usan los mismos medios de engaño (la estafa), pero en un medio nuevo (las criptomonedas). Por eso, al informarnos sobre la historia de los fraudes como un campo de estudio, podremos ser criptoinversores más conscientes.
Seguros
Uno de los registros más antiguos de fraude proviene del 300 a.C, cuando un marinero griego llamado Hegestratos tomó una póliza de seguro sobre su bote. La póliza consistía en que si su bote no llegaba al puerto designado para la fecha acordada, recibiría un pago con intereses. El plan de Hegestratos se desbarató cuando su tripulación lo atrapó tratando de hundir el bote.
Como lo hiciese Hegestratos en el 300 a.C, ten cuidado con cualquiera que te ofrezca de la nada seguros sobre las criptomonedas. Estos días, el proceso para poseer cualquier clase de seguro financiero en una institución financiera es arduo y prolongado, y usualmente conlleva ciertos certificados y marcas que indican que la parte cuenta con las certificaciones adecuadas para brindar el seguro y ofrecerle a los clientes alguna cantidad por seguro financiero en dicha institución. Asegurar las criptomonedas suena como un servicio muy seguro; no obstante, no existe realmente en el criptoespacio si tú custodias tus propios fondos.
El seguro sobre las criptomonedas algo que ciertos intercambios ofrecen, pero solo aquellos que han cumplido con requisitos impuestos por las reguladoras. Estos intercambios usualmente cuentan con una página de información que contiene todos los detalles de su certificación. Si tienes dudas sobre una plataforma de intercambio, no confíes, verifica.
Ingeniería social
En la era digital, los ataques de ingeniería social son comunes y, algunas veces, efectivos. Uno de estos métodos de ataque involucra a un atacante asumiendo el rol de un familiar joven de otro individuo de avanzada edad. Este rol tiene que ver con una situación de pánico y la necesidad de que les envíen criptomonedas de inmediato.
Ataques como estos son comunes en el mundo de las finanzas tradicionales y el big data y, dada la naturaleza electrónica de las criptomonedas, son también populares en el criptoespacio. Siempre verifica la identidad de cualquier individuo o institución al que planeas enviar dinero.
La ingeniería social podría ser una amenaza aún más grande a medida que se desarrollen los chatbots de IA y los malhechores usen modelos de lenguaje para hacerse pasar por un amigo o familiar con más certeza que antes. Estos fraudes vienen de todas formas, amor, familiares perdidos, príncipes nigerianos (menos conocidos como fraudes de pago por adelantado), y fraudes de inversión. Cuando se trata de ingeniería social, el cielo es el límite. Sin embargo, la buena noticia es que la ingeniería social puede ser fácil de detectar y evitar. Confirma la dirección de envío de cualquier correo electrónico sospechoso y ten consciencia sobre las estrategias comunes que los malhechores utilizan.
Fraude de inversión (conocido como Rug Pulling)
El fraude de inversión es sin duda el más común en el campo de las criptomonedas. Una serie de cuentas en redes sociales (algunas veces bots) promueven el lanzamiento de una nueva criptomoneda con un caso de uso particular, la cual aparentemente ha generado mucha tracción en los inversores iniciales. Luego resulta que el token no hace nada y el desarrollador toma todo el dinero de inversión y desaparece.
Esto podría ser algo más difícil en el futuro, a medida que se crea legislación y se regulan las criptomonedas. Por ahora, esta clase de fraudes son más comunes en intercambios descentralizados que esperan timar a aquellos nuevos inversores que aún no han investigado lo suficiente o aquellos que planean apostar en un activo de alto riesgo y alta recompensa.
Asegúrate de investigar antes de invertir en criptomonedas, especialmente aquellos activos nuevos desarrollados por equipos anónimos o emergentes. Una trayectoria comprobada y años de experiencia podrían ser una inversión menos atractiva, pero quizá sea la verdadera.
Conclusión: Ten cuidado todo el tiempo
La historia nos indica que nunca aprendemos de nuestro pasado. Pero podemos aprender poco a poco de los errores de las personas que han sido víctimas de fraudes en el pasado.
El próximo gran timo con las criptomonedas probablemente sea uno que ha sido exitoso anteriormente. Existen muchos casos en la historia, pero lo que las estafas comparten es alguna forma de explotación fraudulenta sobre no estar al tanto de algo o tratar de hacer que algo ocurra en un lugar sin muchos testigos.
A medida que se apruebe más legislación sobre criptomonedas en años venideros, es posible que se reduzcan algunas de estas estafas, pues será más fácil determinar qué es legítimo y qué no. La ingeniería social es una estrategia que ha llegado para quedarse debido a la falta de presencia de las comunicaciones digitales, así que asegúrate de verificar la identidad de cualquier persona a quien envíes o de quién recibas dinero.
