¿Qué pasó con FTX? ¿Y Mt. Gox? ¿Por qué fracasan los intercambios de criptomonedas?

Contexto sobre los intercambios de criptomonedas

Las criptomonedas podrían ser un mercado descentralizado debido a la falta de respaldo estatal con las divisas; sin embargo, los intercambios centralizados funcionan como una importante fuente de entrada para estos usuarios.

En el pasado, algunos intercambios centralizados han tenido una historia turbulenta, muchos llegando a figurar en las noticias por varias estafas. Al 2018, el número de intercambios de criptomonedas que habían fracasado era 23. Para el 2020, este número aumentó 269 %, lo cual resulta en un total estimado de 67 intercambios de criptomonedas que han colapsado. Algunos colapsan más estrepitosamente que otros: solo los intercambios más sobresalientes llegan a las noticias.

¿Qué ocasiona el colapso de un intercambio?

La falta de transparencia es un tema en común que comparten varios intercambios fracasados. La creencia de que tanto inversores como clientes se asustarían al ser informados de ciertos eventos es frecuente en el mundo de los negocios, por lo que, cuando estos suceden, no suelen ser revelados. Hackeos o falta de liquidez son algunos detalles que los administradores de los intercambios evitan divulgar, así como las prácticas que ocurren entre bambalinas.

Si analizamos los intercambios que permanecen a pesar del tiempo, veremos que se trata de aquellos transparentes, que trabajan en conjunto con los abogados y otras importantes partes interesadas para manejarlo de tal manera que cumpla con las regulaciones financieras actuales. Aunque la cultura en el mundo de las criptomonedas tiende a inclinarse de libertarios hasta criptoanarquistas, el clima financiero actual se funda sobre una historia de fraude, falsificación y estafas infames, y estos mismos comportamientos se pueden observar en intercambios poco transparentes.

Ahora analizaremos ejemplos específicos del colapso de intercambios.

¿Qué pasó con Mt. Gox?

De inmediato, Mt. Gox es el colapso que todo mundo conoce o, al menos, ha oído. Luego de su lanzamiento en el 2010, Mt. Gox se convirtió en la plataforma de intercambio de criptomonedas más usada en el 2014, contabilizando más del 70 % de transacciones de Bitcoin en ese momento.

En febrero del 2014, Mt. Gox fue víctima de un ciberataque en el cual robaron 850 000 BTC. Mt. Gox no se pudo recuperar y, al final, colapsó.

¿Qué pasó con FTX?

Algo más reciente, el intercambio FTX colapsó en noviembre del 2022, y la investigación aún persiste. Las operaciones de FTX se vieron interrumpidas por una crisis de liquidez. Una vez que se publicó un artículo sobre cuánto FTT, el token asociado a FTX, tenía Sam Bankman-Fried, Binance anunció que vendería su FTT y esta venta causó que el precio del token colapsara. Como respuesta, FTX prohibió los retiros, y comenzó la crisis de liquidez.

Es posible que la compañía también compartiera fondos con su empresa comercial hermana Alameda Research, pero tomará años saber qué pasó exactamente en FTX.

Una diferencia importante con FTX y muchos otros intercambios mencionados en este artículo es que el primero no contaba con una licencia para operar en un ambiente estrictamente regulado, como los EE.UU.

¿Qué pasó con QuadrigaCX?

Uno de los colapsos más espectaculares fue QuadrigaCX. Este era un intercambio fácil, popular y de gran crecimiento, con base en Canadá.

El fundador y principal operario de la compañía murió inesperadamente en un viaje a India. El problema es que murió con las claves de las criptomonedas que le pertenecían a la compañía. O eso pensaban los medios de comunicación. La historia se complica más, pero, al final, los canadienses perdieron casi 192 millones.

¿Qué pasó con Celsius?

Celsius es la clásica historia de un pánico financiero. La compañía administraba un simple intercambio crediticio. Los usuarios podían depositar sus criptomonedas y obtener rendimiento según el monto, y también podían acceder a tarifas más atractivas si compraban CEL, el token de Celsius.

Durante la crisis del mercado del 2022, Celsius sufrió retiros masivos de la plataforma, lo que ocasionó que congelaran los retiros a sus clientes. Aunque algunos clientes reportaron ser capaces de retirar sus fondos, muchos no lo lograron.

¿Qué pasó con BlockFi?

Parecido a Celsius, BlockFi enfrentó problemas de liquidez similares debido a sus prácticas crediticias para Bitcoin.

BlockFi estaba dispuesto a proveer muchas ventajas, incluyendo una tarjeta de crédito con reembolsos en Bitcoin. Había impresionado a muchos en el mercado, por lo que su base de usuarios creció de forma significativa. Sin embargo, en noviembre del 2022, BlockFi presentó su bancarrota y congeló los retiros de sus usuarios. Se ha logrado recuperar los fondos de algunos usuarios, pero muchos aún están esperando los suyos.

La lista

Esta no es una lista detallada, pero aquí brindamos otros importantes intercambios de criptomonedas que han colapsado en años recientes. Algunos clientes fueron capaces de recuperar su dinero, mientras que otros no. Por eso es importante contar con un monedero propio de criptomonedas.

Aquí la lista:

• Cryptopia (2019)
• ACX (2020)
• FCoin (2020)
• Blockchain Global (2021)
• Zipmex (2022)
• Hodlnaut (2022)
• Babel Finance (2022)
• Voyager Digital (2022)
• Core Scientific (2022)
• Three Arrows (2022)
• Luna (2022)
• Alameda Research (2022)
• Genesis (2023)