Pregúntale a CryptoVantage: ¿Existe una forma legítima de obtener rendimiento con criptomonedas?

¿Qué es el rendimiento?

Primero, definamos rendimiento.

En finanzas, el rendimiento describe la cantidad de dinero generado por un activo durante un período de tiempo determinado. Expresa la ganancia obtenida con base en la inversión inicial y su actual valor en el mercado. El período específico podría ser mensual, trimestral, o más, pero principalmente es anual.

El rendimiento se asocia en gran medida con el riesgo, pues un alto riesgo usualmente corresponde a un incremento en el potencial de rendimiento.

Esa descripción encapsula perfectamente la naturaleza misma de invertir en criptomonedas, pues el valor de una criptomoneda puede desplomarse inesperadamente o una plataforma DeFi sencillamente fracasar.

Maneras legítimas de obtener rendimiento con criptomonedas

A diferencia de otras maneras de obtener criptomonedas, tales como el arbitraje o el intercambio diario, el rendimiento representa las inversiones que te permiten ganar dinero mientras duermes. Descubramos algunas maneras legítimas de obtener rendimiento en el mundo de las criptomonedas

#1. Cultivar rendimiento

No dejes que la jerga te confunda. En resumen, cultivar rendimiento es cuando le prestas tus criptomonedas a un protocolo DeFi a cambio de más criptomonedas. Usualmente, el protocolo prestará dinero a muchos inversores que quieran entrar y salir de las posiciones del mercado. El protocolo luego te recompensa con una porción de las tarifas, intereses y el token de la plataforma.

Esta agricultura de rendimiento fue introducida por el protocolo DeFi, Synthetix pero solo explotó cuando Compound comenzó a distribuir su token nativo, COMP, a los usuarios que asegurasen sus criptomonedas en la plataforma.

Cultivar rendimiento se ha convertido en un éxito gracias al atractivo de tókenes gratuitos y atractivas tasas de interés en depósitos de criptomonedas.

Aunque se calmó un poco durante el incesante mercado bajista del 2022, esta práctica es aún una forma legítima para obtener rendimiento con criptomonedas, y varias compañías y organizaciones nuevas como Compound, Synthetix, Aave, y Curve ofreciendo este servicio.

Sin embargo, cultivar rendimiento no se trata solo de riquezas y ganancias. Hablamos de riesgos como pérdidas transitorias, fallos en contratos inteligentes, ser víctima de un rug pull, y más. El potencial de rendimiento, no obstante, podría ser un consuelo para aquellos que quieran sumergir sus dedos.

#2. Staking

Invertir las criptomonedas significa ponerlas a trabajar para ti. Las cadenas de bloques que usan mecanismos de prueba de participación (PoS, en inglés) te permiten invertir su criptomoneda nativa y convertirte en validador, lo que luego te convierte en elegible para ganar intereses.

Ethereum es la cadena de bloques PoS de más alto perfil después de su histórica migración a PoS en septiembre de 2022. Para cualificar como validador en Ethereum, debes depositar 32 ETH.

Ingresar a pozos de inversión. Estos le permiten a aquellos inversores que no pueden juntar la cantidad necesaria, invertir en una cadena de bloques, y las ganancias se dividen proporcionalmente. Varias plataformas de intercambio suportan los pozos de inversión, tales como Binance y Moneda.

Otras criptomonedas en las que puedes invertir son:

• Tezos (XTZ)
• Solana (SOL)
• Polkadot (DOT)
• Cardano (ADA)
• Cosmos (ATOM)
• Tether (USDT))
• Binance (BNB)
• Polygon (MATIC)

Aunque tiene sus riesgos, invertir en criptomonedas brinda una oportunidad para obtener un rendimiento aceptable a años luz de las ínfimas ganancias de los instrumentos financieros convencionales. Según datos de Staking Rewards, la gran mayoría de los criptoactivos tienen un rendimiento anual sobre el 11 %.

#3. Brindando liquidez

Contribuir a un pozo de liquidez es una estrategia de rendimiento popular en intercambios descentralizados como Uniswap o 1inch.

Suena complicado, pero en realidad solo se trata de crear un mercado para aquellos que quieren intercambiar dos tókenes.

Por ejemplo, podrías contribuir $100 Ethereum y $100 USDC en un pozo en Uniswap. El pozo ayudará a los usuarios en Uniswap intercambiar su Ethereum por USDC o viceversa.

Los proveedores de liquidez cosechan los beneficios de cada transacción mediante un porcentaje de las tarifas cobradas con cada intercambio.

Existen algunos riesgos al brindar liquidez (tales como errores en contratos inteligentes y pérdidas transitorias), pero aún es una manera confiable de obtener un rendimiento significativo en los intercambios descentralizados.

Las populares plataformas que brindan liquidez son algunos de los intercambios descentralizados más grandes, tales como:

• Uniswap
• 1inch
• Trader Joe
• Pancake Swap
• Orca
• Convex

#4. HODLing

En nuestra última entrada hablaremos de algo que no es obtener un rendimiento en el sentido tradicional.

HODLing es un concepto que alcanzó la criptoinfamia cuando un usuario ebrio escribió mal «hold» (sostener) y, de esta forma, brindó a los inversores de criptoactivos un término para una poderosa estrategia de inversión.

Los «HODLers» eluden al miedo, incertidumbre y duda (FUD, por sus siglas en inglés), y al FOMO (fear of missing out). Ellos poseen «manos de diamante» en lugar de «manos débiles», principalmente aquellos inversores que venden a la mínima indicación de turbulencia en el mercado.

El HODLing no brinda un rendimiento, pero funciona mejor que buscar grandes rendimientos en sitios como FTX o Celsius. Algunas veces simplemente almacenar tus activos en un monedero personal conducirá a grandes ganancias, sin importar el rendimiento.

Como lo dijo Scott Galloway , profesor de negocios en NYU, «las personas más inteligentes en el mundo de las finanzas hacen una cosa: compran un grupo de acciones (ETF, MF)… y luego no lo vuelven a ver». Reemplaza ETF y MF, y la declaración es cierta.

Un método riesgoso: Prestar

Prestar criptomonedas es un producto DeFi que te permite depositar criptomonedas en un servicio de préstamos de criptomonedas para obtener rendimientos. El dinero depositado se presta a los prestatarios, quienes lo pagan de vuelta con intereses.

Los prestamistas de criptomonedas pueden ser centralizados o descentralizados.

Desafortunadamente, prestar ha conducido a algunos de los mayores desastres en el mundo de las criptomonedas, pues entidades como Celsius Network, BlockFi y Voyager se declararon en bancarrota luego de prestar los fondos de los clientes y perderlos en el mercado. Es un enorme moretón en el ojo de toda la industria.

Por otro lado, préstamos descentralizados como los que se pueden encontrar en Compound y Maker DAO han sido bastante exitosos y han logrado capear la tormenta de los últimos años.

Es un tema interesante que vale la pena analizar, pero es aún más importante comprender el considerable riesgo que representa.

Conclusiones finales: Sé cuidadoso a la hora de buscar rendimiento

Es emocionante que existan varias maneras legítimas de obtener rendimiento con criptomonedas Las criptomonedas han evolucionado de un intercambio especulativo a un DeFi y formas innovadoras de enriquecerse. Existe solo un detalle: así como esto puede hacerte rico, también podrías perder todo tu dinero.

Si decides poner tu dinero en alguna parte, siempre recuerda dos cosas: investiga e invierte solo el dinero que puedes permitirte perder.