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El lado oscuro de las criptomonedas: 10 de las peores estafas y fraudes en la historia
Las criptomonedas siguen siendo una actividad controversial, a pesar de su creciente popularidad. Quizá una de las principales razones sean los escándalos. Ciertamente, parece que no pueden pasar un par de meses sin que alguna noticia poco halagadora termine en los titulares, sea la bancarrota de un intercambio, el hackeo de una plataforma, fraudes con esquemas Ponzi o las acciones legales de la SEC. Tales ocurrencias solo refuerzan la aún popular narrativa de que la industria de las criptomonedas es, en gran parte, el patio de juegos de criminales y apostadores, aunque instituciones multimillonarias y corporaciones exploren cada vez más este espacio.
Y aunque los acontecimientos en la UE, el Reino Unido y otros lugares muestran que cada vez se regula y legitima más la industria, todavía suceden irregularidades, las cuales perpetúan la imagen de que las criptomonedas son una salvaguarda para escándalos. Tales irregularidades varían desde atrocidades hasta misterios, y en este artículo enumeramos las peores/más grandes en una lista de los 10 escándalos en las criptomonedas. Si algo nos enseña, es que los inversores de criptomonedas de verdad necesitan hacer su propia investigación todo el tiempo, y si algo parece demasiado bueno para ser cierto, probablemente lo es.
Terra y TerraUSD: Más de $56 700 millones en aniquilación del límite del mercado
El monumental colapso de TerraUSD (UST) y Terra (LUNA) en mayo del 2022 es el escándalo más grande con criptomonedas en términos de dinero perdido. Es quizá el mayor catalizador del actual mercado bajista, el cual ha sido más severo y prolongado de lo que debía ser, trayéndose abajo como resultado muchas otras plataformas e inversores de criptomonedas.
En abril del mismo año, las dos criptomonedas, la moneda estable UST y su token filial LUNA, se combinaban para un límite del mercado de aproximadamente $57 300 millones, lo cual las convertía en dos de las criptomonedas más grandes e importantes del mercado. Sin embargo, este valor se fue en picada en mayo cuando UST se desvinculó del dólar estadounidense como resultado del retiro por parte de dos grandes cuentas por un total de $500 millones en criptomonedas en Anchor, una plataforma DeFi basada en Terra que se usaba para invertir en UST.
Estos enormes retiros causaron pánico entre los usuarios de Anchor, quienes se apresuraron a retirar UST de la plataforma. Como existía poca liquidez de salida en Anchor (cerca de $300 millones), los usuarios solo podían abandonar sus posiciones al vender UST muy por debajo de su entonces tarifa de mercado.
No hace falta decir que esto violentamente cercenó a UST del dólar estadounidense. En un fútil intento por restaurar la supuestamente algorítmica moneda estable, Terra acuñó 6 billones de LUNA, lo cual la convirtió en casi inservible en el proceso.
Uno de los gráficos más terroríficos en la historia de las criptomonedas: el precio de Luna desde el 2021. Fuente: CoinGecko
Como consecuencia de esta caída, el fundador de Terra, Do Kwon, figuró en la lista de los más buscados de la Interpol, y, finalmente, esta agencia internacional lo arrestó en marzo del 2023. El colapso tuvo un efecto dominó sobre el precio del bitcoin (el cual disminuyó de casi $40 000 a principios de mayo a $19 000 a mediados de junio), moneda que Terra había comprado y vendido para respaldar el precio de UST.
Aún peor, también ocasionó el colapso de varias firmas que habían invertido en Terra, entre estas Three Arrows Capital, Voyager Digital y Celsius. Como tal, el monto de dinero perdido por el colapso de Terra casi que sobrepasa los $56 700 millones, aniquilados del límite del mercado de UST y LUNA
Mt. Gox: 750 000 bitcoins robadas ($23 200 millones al valor actual)
Por un par de años, el intercambio Mt. Gox, con sede en Japón, fue el mercado de bitcoin. Los cálculos sugieren que registraba el 70 % de todas las transacciones BTC para el 2013, pero apenas un año después sufrió un catastrófico ciberataque en el cual se robaron 750 000 bitcoins.
El robo hizo que Mt. Gox se declarase en bancarrota ese mismo año, pues el intercambio era incapaz de cumplir las solicitudes de retiro de sus miles de clientes. Debido a esto, los clientes estadounidenses y canadienses presentaron una demanda colectiva contra el intercambio, mientras que se espera que un plan para compensar (en bitcoin) a los acreedores y clientes comience a partir de octubre del 2023.
Los detalles sobre las circunstancias y la naturaleza del aparente hackeo eran difusos hasta junio del 2023, cuando el Departamento de Justicia de los Estados Unidos acusó a dos ciudadanos rusos, Alexey Bilyuchenko y Aleksandr Verner, por el intento de lavado de aproximadamente 647 000 bitcoins robados en el ataque.
FTX: $8900 millones en pérdidas de los fondos de los clientes
Fundado en el 2019, FTX se estableció rápidamente como uno de los intercambios de criptomonedas más grandes del mercado, con un volumen de operación de $1500 millones las 24 horas para el 1 de noviembre del 2022. No obstante, este colapsaría espectacularmente a finales de ese mismo mes, dejando a cientos de clientes sin fondos.
La causa inmediata de la caída de FTX fue la revelación de que su compañía tenedora, Alameda Research, poseía muchos de sus activos en el propio token nativo de FTX, FTT. Cuando esta última se retiró de la ecuación, se hizo aparente que Alameda tenía cerca de $9000 millones en pasivos y solo $900 millones en activos líquidos.
Tabla de precios de FTT desde el 2021. Fuente: CoinGecko
Inserta una salida masiva de FTX, en la que los clientes se apresuraron a retirar sus fondos del insolvente intercambio, el cual supuestamente procesó cerca de $6000 millones de retiros en 72 horas. Poco después, el intercambio presentó una moción para una protección capítulo 11 ante bancarrota, después de que fracasara una cuestionable oferta de rescate por parte de Binance.
No obstante, esto era solo la punta del iceberg, pues el colapso de FTX reveló toda una serie oscura de prácticas fraudulentas. Más notablemente, se reveló que Alameda había estado «tomando prestado» los depósitos de los clientes de FTX para hacer inversiones riesgosas, lo cual se volvió inservible cuando el mercado alcista del 2021 se convirtió en otro a la baja. Además de esto, el fundador, Sam Bankman-Fried, fue inculpado en los Estados Unidos de ocho cargos criminales, entre estos: lavado de dinero, fraude con transferencia y violaciones de la campaña financiera.
Para subrayar el tamaño del colapso de FTX, eventualmente se descubrió que $8900 millones de los fondos de los clientes habían desaparecido como resultado del derrumbe. Afortunadamente, se han recuperado $7300 millones en activos como parte de los procedimientos de bancarrota, mientras que la nueva administración planea reabrir el intercambio en algún momento en un futuro no muy lejano.
OneCoin: Inversores defraudados por más de $5000 millones
Aparte de BitConnect, OneCoin es quizá el esquema Ponzi más notorio en la corta historia de las criptomonedas. Se fundó en el 2014 y se autodenominó como el asesino de Bitcoin, sin embargo, operó puramente mediante un esquema piramidal. Los fundadores de OneCoin, Karl Sebastian Greenwood y Ruaja «The CryptoQueen» Ignatova, alentaron a los compradores de criptomonedas a reclutar compradores adicionales entre sus amigos y familiares.
Según los propios registros y materiales promocionales de OneCoin, más de tres millones de personas compraron su token. Aún más increíble es que generase €4037 millones en ingresos por ventas y obtuviese ganancias por €2735 millones entre el cuarto trimestre del 2014 y el cuarto trimestre del 2016.
Desafortunadamente para sus fundadores, las cosas comenzaron a derrumbarse a finales del 2016, cuando varios reguladores alrededor del mundo advirtieron contra el token e incluso tomaron acciones legales. El año siguiente, la cofundadora Ignatova voló de Bulgaria a Grecia y desde entonces no se le ha visto en público. El FBI la agregó a su lista de los Diez Más Buscados en junio del 2022.
Bitcoin Savings and Trust: 146 000 BTC (valor actual de $4500 millones) perdido en un fraude
Lanzado en el 2011, Bitcoin Savings and Trust tiene el mérito de ser uno de los primeros esquemas Ponzi en la historia de las criptomonedas. Este prometía a los inversores una ganancia del 7 % por semana sobre el BTC depositado. Su operador, Trendon T. Shavers, afirmaba que obtendría dinero al vender BTC caro para luego comprarlo de vuelta a un menor precio.
Sin embargo, la realidad es que Shavers usó muchos de los fondos depositados para financiar su extravagante estilo de vida, mientras que incompetentemente especulaba el resto. Cuando comenzó a perder mucho dinero, bajó la tasa de interés prometida, lo que ocasionó una avalancha de retiros entre los inversores. Inevitablemente, esto ocasionó el colapso de la pirámide, y Shavers fue sentenciado a 18 meses en prisión y devolver cerca de $2,5 millones por incautación y restitución.
Voyager Digital: $3800 millones perdidos en depósitos de clientes
A primera vista, el escándalo de Voyager Digital no es tan impresionante como los anteriores. Este prestamista de criptomonedas se declaró en bancarrota en julio del 2022, apenas dos meses después del colapso de Terra y apenas una semana después de la bancarrota de Three Arrows Capital, un fondo de cobertura fuertemente desprotegido por Terra.
A su vez, Three Arrows había desamparado completamente a Voyager Digital, quien había sacado un préstamo de $650 millones del fondo de cobertura. El colapso de Voyager fue particularmente notorio porque la entidad crediticia había afirmado que los depósitos que se habían hecho estaban protegidos por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC, en inglés).
Valores digitales de Voyager desde julio del 2021 Fuente: Yahoo! Finanzas
La consecuencia fue que la FDIC emitió una orden de cesar y desistir a Voyager el 28 de julio del 2022, pues la corporación gubernamental señaló que solo una cuenta que Voyager mantenía con el Banco Metropolitano Comercial estaba cubierta. Al final, su fracaso significó que sus clientes perdieran cerca de $3800 millones, aunque se espera que repague aproximadamente 35 % ($1330 millones) como parte de su plan de liquidación.
Por supuesto, muchas de las denuncias sobre Voyager también se podrían hacer sobre Celsius Network, otra entidad crediticia en bancarrota, la cual supuestamente tenía un faltante de $1200 millones en su balance general.
Bitfinex: 119 756 BTC (valor actual de $3700 millones) robados en ciberataque
En agosto del 2016, el gran intercambio de criptomonedas Bitfinex sufrió un ciberataque en el cual los hackers robaron 119 756 BTC, entonces casi $72 millones. Controversialmente, la respuesta de Bitfinex ante esta violación de sus sistemas fue reducir los saldos de las cuentas de todos sus clientes un 36 % mediante la emisión de tókenes BFX y RRT como pagarés digitales para los fondos confiscados.
El precio del token LEO desde su lanzamiento. Nótese el pico en febrero del 2022. Fuente: CoinGecko
Esta clase de socialización de las pérdidas es algo aún sin precedentes en la criptoindustria, y aunque muchos titulares de los tókenes BFX y RRT han vendido su compensación, muchos esperan ahora recibir una porción de los 119 754 BTC que el Departamento de Justicia estadounidense recuperó en febrero del 2022. Sin embargo, no está claro si Bitfinex compensará directamente a sus clientes, pues el intercambio planea usar el 80 % de los BTC recuperados para comprar y destruir su token nativo, LEO.
BitConnect: clientes estafados por $2400 millones en esquema Ponzi
Lanzado en el 2016, BitConnect era una criptomoneda vinculada a su propia plataforma nativa de intercambio, mediante la cual los usuarios podían obtener altas ganancias al prestarle BitConnect Coin (BCC) al intercambio.
BitConnect supuestamente obtendría el interés que le pagaba a los usuarios al redirigir el BCC prestado hacia inversiones especulativas. El intercambio aseguró entonces que usaría bots de intercambio para aprovechar las oportunidades de arbitraje que varios intercambios presentaban. Los usuarios debían gastar bitcoin para comprar BCC de BitConnect, el cual les prometía ganancias anuales de hasta el 100 % o más.
Sin embargo, en enero del 2018 la Comisión de Inversiones del Estado de Texas emitió una orden de cesar y desistir, acusando a la compañía de «fraudulenta» e insinuando que operaba mediante un esquema Ponzi (lo cual era cierto).
La respuesta de BitConnect ante esta acción legal fue el cierre inmediato, lo cual provocó que el token BCC colapsara y ocasionando que sus usuarios/inversores colectivamente perdieran $2400 millones. Afortunadamente, en noviembre del 2021, el Departamento de Justicia de los Estados Unidos recuperó cerca de $56 millones del principal promotor de BitConnect, Glenn Arcaro, y se les otorgó a las víctimas un total de $17 millones en enero del 2023.
MyCoin: $375 millones de fondos de los clientes perdidos en esquema Ponzi
Con sede en Hong Kong, MyCoin era un intercambio de bitcoin que prometía a sus clientes una ganancia de un millón de dólares de Hong Kong cuatro meses después de invertir $400 000 dólares de Hong Kong en Bitcoin con la compañía. A los clientes también se les prometía «premios», tales como autos de lujo y efectivo, si reclutaban más usuarios a la plataforma.
Si te suena como un clásico esquema Ponzi tendrías razón, pues MyCoin abruptamente cerró su sitio web en febrero del 2015, un mes después de cerrar sus oficinas en Tsim Sha Tsui alegando «renovaciones». Cerca de 3000 clientes perdieron aproximadamente 3 mil millones de dólares de Hong Kong (unos $375 millones) en este fraude, muchos de estos habían invertido más de un millón de dólares de Hong Kong.
Tristemente, no existe rastro de los operadores de MyCoin, y a la fecha no se han podido recuperar los fondos de los clientes.
QuadrigaCX: $169 millones de fondos de los clientes perdidos
En un momento el intercambio de criptomonedas más grande de Canadá, QuadrigaCX sufrió un extraño final en diciembre del 2018, cuando su fundador, Gerald Cotten, murió inesperadamente mientras vacacionaba en India.
En un contundente ejemplo de que «si no es tu clave privada, no es tu bitcoin», luego de la muerte de Cotten se hizo aparente que solo él tenía las claves privadas para los monederos de Quadriga, las cuales entonces supuestamente contenían cerca de $169 millones en criptomonedas. Sin embargo, una consecuente investigación por parte de la Comisión de Valores de Ontario encontró que Cotten había perdido gran parte de este dinero antes de su fallecimiento.
De hecho, se habían perdido cerca de $115 millones por culpa del intercambio fraudulento de Cotten en Quadriga, mientras que otros $28 millones en pérdidas provenían de usar los activos de los clientes para intercambiar en plataformas externas. A pesar de esto, los administradores a cargo de la bancarrota de Quadriga anunciaron en mayo del 2023 que sus antiguos clientes recibirían 13 % de los fondos perdidos originalmente.
