Fragen an CryptoVantage: Gibt es legitime Renditemöglichkeiten mit Kryptowährungen?

Was versteht man unter Renditen?

Zunächst möchten wir Renditen definieren.

In der Finanzwelt bezeichnet die Rendite den Geldbetrag, der in einem bestimmten Zeitraum mit einem Vermögenswert erwirtschaftet wird. Die Rendite ist der realisierte Ertrag auf der Grundlage der ursprünglichen Kapitalanlage und des damit verbundenen aktuellen Marktwerts. Der angegebene Zeitraum kann monatlich, vierteljährlich usw. sein, ist aber in erster Linie jährlich.

Renditen sind in hohem Maße mit Risiken verbunden, wobei ein hohes Risiko oft mit einem höheren Renditepotential einhergeht.

Diese Beschreibung erfasst kurz und bündig das Wesen von Krypto-Investitionen, bei denen der Wert einer Kryptowährung plötzlich einbrechen oder eine DeFi-Plattform einfach versagen kann.

Legitime Renditemöglichkeiten mit Kryptowährungen

Im Gegensatz zu anderen Methoden, um mit Kryptowährungen Geld zu verdienen, wie Arbitrage oder Daytrading, bieten Ihnen die Renditen die Chance, Geld im Schlaf zu verdienen. Werfen wir nun einen Blick auf einige legitime Renditemöglichkeiten mit Kryptowährungen.

1. Yield Farming

Lass dich nicht durch den Begriff verwirren. Vereinfacht ausgedrückt werden beim Yield Farming Kryptowährungen an ein DeFi-Protokoll im Austausch gegen weitere Kryptowährungen ausgeliehen. In der Regel leiht das Protokoll Geld an Investoren, die Marktpositionen eröffnen oder schließen wollen. Das Protokoll belohnt dich dann mit einem Teil der Gebühren, Zinsen und dem Token der Plattform.

Yield Farming wurde durch das DeFi-Protokoll Synthetix eingeführt, gewann aber erst an Fahrt, als Compound damit begann, sein natives Token COMP an Nutzer zu vergeben, die ihre Kryptowährung auf der Plattform gesperrt hatten.

Das Yield Farming hat sich dank der Anziehungskraft kostenloser Token und attraktiver Zinsen auf Krypto-Einlagen zu einem echten Erfolg entwickelt.

Obwohl die Praxis während der anhaltenden Baisse im Jahr 2022 etwas an Bedeutung verlor, ist sie nach wie vor eine legitime Möglichkeit, mit Kryptowährungen Renditen zu erwirtschaften, wobei mehrere neue und etablierte Unternehmen wie Compound, Synthetix, Aave und Curve diese Dienstleistung anbieten.

Yield Farming bedeutet jedoch nicht nur Wohlstand und Reichtum. Wir sprechen von Risiken wie vorübergehenden Verlusten, dem Scheitern von Smart Contracts, Rug Pulls usw. Das Renditepotenzial könnte jedoch ein Trost für diejenigen sein, die ihr Glück versuchen wollen.

2. Staking

Mit Krypto-Staking kannst du deine Kryptowährung für dich arbeiten lassen. Blockchains, die Proof-of-Statke (PoS)-Konsensmechanismen verwenden, ermöglichen es, die jeweiligen Kryptowährungen zu staken und zu validieren, wodurch man die Möglichkeit erhält, Zinsen zu verdienen.

Ethereum wurde nach der historischen Migration zu PoS im September 2022 zur bekanntesten PoS-Blockchain. Um dich als Validator zu qualifizieren, musst du mindestens 32 ETH einzahlen.

Wenden wir uns den Staking-Pools zu. Diese ermöglichen es Anlegern, die den erforderlichen Betrag nicht aufbringen können, sich an einer Blockchain zu beteiligen, wobei die Erträge anteilig geteilt werden. Mehrere Börsen unterstützen Pool Staking, darunter Binance und Coinbase.

Weitere Kryptowährungen, die Staking ermöglichen, sind:

• Tezos (XTZ)
• Solana (SOL)
• Polkadot (DOT)
• Cardano (ADA)
• Cosmos (ATOM)
• Tether (USDT)
• Binance (BNB)
• Polygon (MATIC)

Kryptowährungen sind zwar nicht risikolos, aber sie bieten die Möglichkeit, angemessene Renditen zu erzielen, die den mageren Gewinnen konventioneller Finanzinstrumente um Lichtjahre voraus sind. Laut Daten von Staking Rewards weist die überwiegende Mehrheit der Kryptovermögenswerte eine jährliche Rendite von über 11 % auf.

3. Bereitstellung von Liquidität

Zu einem Liquiditätspool beizutragen ist eine verbreitete Renditestrategie auf dezentralen Börsen wie Uniswap oder 1inch.

Dies mag kompliziert klingen, aber in Wirklichkeit geht es nur darum, einen Markt für Personen zu schaffen, die zwei Token austauschen möchten.

Sie könnten beispielsweise Ethereum im Wert von 100 USDC und USDC im Wert von 100 USD in einen Pool auf Uniswap einzahlen. Der Pool erlaubt es Nutzern von Uniswap, Ethereum gegen USDC oder umgekehrt zu tauschen.

Die Liquiditätsanbieter profitieren von jeder Transaktion, indem sie einen Prozentsatz der für jeden Swap erhobenen Gebühren erhalten.

Die Bereitstellung von Liquidität birgt einige Gefahren (z. B. Bugs bei Smart Contracts und vorübergehende Verluste), ist aber nach wie vor eine verlässliche Methode, um auf dezentralen Börsen eine beträchtliche Rendite zu erzielen.

Die beliebtesten Plattformen für die Bereitstellung von Liquidität sind alle großen dezentralen Börsen wie:

• Uniswap
• 1inch
• Trader Joe
• Pancake Swap
• Orca
• Convex

4. HODLing

Zu guter Letzt möchten wir auf eine Strategie eingehen, die nicht wirklich eine Rendite im traditionellen Sinne abwirft.

HODLing ist ein Konzept, das zu Krypto-Berühmtheit und -Verwendung gelangte, als ein betrunkener Nutzer „Hold“ falsch buchstabierte und damit den Anlegern digitaler Vermögenswerte einen Namen für eine wirksame Anlagestrategie gab.

HODLer umgehen Angst, Unsicherheit und Zweifel (FUD) sowie die Angst, etwas zu verpassen („Fear of missing out“, FOMO). Sie besitzen „diamond hands“ (diamantene Hände), das Gegenteil von „weak hands“ (schwache Hände) – hauptsächlich Anleger, die beim geringsten Anzeichen von Marktturbulenzen verkaufen.

HODLing bringt keine Rendite, aber es hat sich als wesentlich besser erwiesen als die Jagd nach riesigen Renditen auf Seiten wie FTX oder Celsius. Manchmal führt das bloße Halten von Vermögenswerten in einer persönlichen Wallet zu den größten Gewinnen, unabhängig von der Rendite.

Scott Galloway, Wirtschaftsprofessor an der NYU, drückte es so aus: „Die klügsten Leute in der Finanzwelt tun nur eines: Sie kaufen einen Aktienkorb (ETFs, MFs) … und schauen ihn nicht mehr an.“ Diese Aussage trifft nicht nur auf ETFs und MFs zu.

Eine risikoreiche Methode: Crypto Lending

Crypto Lending ist ein DeFi-Produkt, mit dem man Kryptowährungen bei einem Crypto Lending Service einzahlen und Renditen erwirtschaften kann. Das eingezahlte Geld wird an Kreditnehmer ausgeliehen, die es mit Zinsen zurückzahlen.

Krypto-Kreditgeber können entweder zentralisiert oder dezentralisiert sein.

Leider hat die Kreditvergabe zu einigen der größten Katastrophen im Kryptobereich geführt. Unternehmen wie Celsius Network, BlockFi und Voyager mussten allesamt Konkurs anmelden, nachdem sie die Gelder ihrer Kunden verliehen hatten und diese an den Markt verloren. Das ist ein enormer Schandfleck für die gesamte Branche.

Auf der anderen Seite war die dezentrale Kreditvergabe, wie sie bei Compound und MakerDAO zu finden ist, recht erfolgreich und konnte dem Sturm in den letzten Jahren trotzen.

Es ist ein interessantes Thema, das man im Auge behalten sollte, aber es ist wichtig, dass man sich des erheblichen Risikos bewusst ist, das damit verbunden ist.

Unser Fazit: Sei vorsichtig bei der Jagd nach Renditen

Es ist erfreulich, dass es mehrere legale Möglichkeiten gibt, mit Kryptowährungen Renditen zu erwirtschaften. Kryptowährungen haben sich vom reinen Spekulationshandel zu DeFi und innovativen Möglichkeiten des Vermögensaufbaus entwickelt. Es gibt nur einen Haken: Es lässt sich auf diese Weise zwar Geld verdienen, aber auch genauso schnell wieder verlieren.

Wenn du dich dafür entscheidest, dein Geld irgendwo anzulegen, solltest du immer zwei Dinge bedenken: Gehe deiner Sorgfaltspflicht nach und investiere nur so viel, wie du dir auch leisten kannst, zu verlieren.