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Die dunkle Seite von Krypto: 10 der schlimmsten Betrugs- und Hacking-Fälle der Geschichte
Kryptowährungen sind weiterhin kontrovers, ungeachtet davon dadd sie zunehmend Mainstream-Status erlangt haben. Dies ist vermutlich eine der Ursachen für die Skandale. Ja, es hat den Anschein, dass kaum ein Monat vergeht, in dem nicht irgendeine negative Schlagzeile in Bezug auf Kryptowährungen die Runde macht, sei es eine Börsenpleite, ein Plattform-Hack, ein Ponzi-Betrug oder eine Klage der SEC. Solche Episoden stärken die immer noch weit verbreitete Ansicht, dass die Kryptowährungsbranche hauptsächlich ein Tummelplatz für Glücksspieler und Gauner ist, auch wenn milliardenschwere Institutionen und Unternehmen diesen Bereich zunehmend nutzen.
Und obwohl die Entwicklungen in der EU, im Vereinigten Königreich und anderswo zeigen, dass die Branche allmählich stärker reguliert und legitimiert wird, gibt es immer noch Fehlverhalten, das dazu beiträgt, das Image der Kryptowährung als Hort von Skandalen aufrechtzuerhalten. Diese Verfehlungen reichen von skandalös bis mysteriös, und dieser Artikel fasst die schlimmsten/größten davon in einer Liste der 10 größten Krypto-Skandale zusammen. Wenn wir etwas daraus lernen können, dann ist es, dass Kryptowährungsinvestoren immer ihre eigenen Recherchen anstellen sollten, und dass, wenn etwas zu gut erscheint, um wahr zu sein, es das wahrscheinlich auch ist.
Terra und TerraUSD: Vernichtung von mehr als 56,7 Mrd. USD Marktkapitalisierung
Der monumentale Zusammenbruch von TerraUSD (UST) und Terra (LUNA) im Mai 2022 ist der größte Krypto-Skandal, wenn es um finanzielle Verluste geht. Der Kollaps hat wohl auch maßgeblich dazu beigetragen, dass die aktuelle Baisse heftiger und länger anhielt als nötig und viele andere Plattformen und Kryptowährungsinvestoren in ihrem Sog in den Ruin trieb.
Im April desselben Jahres hatten die beiden Kryptowährungen – der Stablecoin UST und sein Schwester-Token LUNA – zusammen eine Marktkapitalisierung von rund 57,3 Mrd. USD und waren damit zwei der größten und wichtigsten Coins auf dem Markt. Die Marktkapitalisierung ging jedoch im Mai in den Keller, als die Bindung von UST an den US-Dollar aufgehoben wurde, was darauf zurückzuführen war, dass zwei große Konten 500 Mio. USD an Kryptowährungen von Anchor abzogen, einer auf Terra basierenden DeFi-Plattform, die für UST-Staking verwendet wurde.
Diese umfangreichen Entnahmen lösten eine Panik unter anderen Anchor-Nutzern aus, die sich überschlugen, um UST von der Plattform abzuziehen. Da die Liquidität von Anchor sehr gering war (rund 300 Mio. USD), konnten die Nutzer ihre Positionen nur auflösen, indem sie UST weit unter dem damaligen Marktkurs verkauften.
Dies führte natürlich zu einer gewaltsamen Abkopplung von UST vom US-Dollar. In einem vergeblichen Versuch, den vermeintlich algorithmischen Stablecoin wiederherzustellen, generierte Terra rund 6 Billionen LUNA, die dabei nahezu wertlos wurden.
Eine der beängstigsten Chart in der Geschichte der Kryptowährungen: Kursentwicklung von LUNA seit 2021. Quelle: CoinGecko
Im Zuge des Niedergangs von Terra landete der Gründer Do Kwon auf der Liste der meistgesuchten Personen bei Interpol und wurde schließlich im März 2023 von der internationalen Strafverfolgungsbehörde festgenommen. Der Zusammenbruch hatte auch Auswirkungen auf den Kurs von Bitcoin (der von fast 40.000 USD Anfang Mai auf 19.000 Dollar Mitte Juni fiel), die von Terra gekauft und dann verkauft wurden, um den Kurs von UST zu stützen.
Noch schlimmer war, dass eine Reihe von Unternehmen, die in Terra investiert hatten, wie Three Arrows Capital, Voyager Digital und Celsius, in den Ruin getrieben wurden. Die durch den Zusammenbruch von Terra verlorenen Beträge übersteigen daher mit ziemlicher Sicherheit das Marktkapitalisierungsvolumen von UST und LUNA in Höhe von 56,7 Mrd. USD.
Mt. Gox: 750.000 gestohlene Bitcoins (23,2 Mrd. USD zum aktuellen Kurs)
Ein paar Jahre lang war die japanische Börse Mt. Gox der Bitcoin-Markt. Schätzungen zufolge wurden dort 2013 70 % aller BTC-Transaktionen abgewickelt. Doch nur ein Jahr später ereignete sich dort ein katastrophaler Hackerangriff, in Zuge dessen 750.000 Bitcoins entwendet wurden.
Dieser Diebstahl führte dazu, dass Mt. Gox noch im selben Jahr Konkurs anmelden musste, da die Börse nicht in der Lage war, Auszahlungsanträge von Tausenden von Kunden zu erfüllen. Aus diesem Grund wurde von den US-amerikanischen und kanadischen Kunden eine Sammelklage gegen die Börse eingereicht, während ein Plan zur Rückzahlung an Gläubiger und Kunden (in Bitcoin) ab Oktober 2023 in Kraft treten soll.
Einzelheiten zu den Umständen und der Art des offensichtlichen Hackangriffs blieben bis Juni 2023 unklar, als das US-Justizministerium zwei russische Staatsangehörige – Alexey Bilyuchenko und Aleksandr Verner – anklagte, weil sie versucht hatten, rund 647.000 der bei dem Angriff gestohlenen Bitcoins zu waschen.
FTX: verlorene Kundengelder in Höhe von 8,9 Mrd. USD
FTX wurde 2019 gegründet und stieg innerhalb kürzester Zeit zu einer der größten Kryptowährungsbörsen auf dem Markt auf, mit einem täglichen Handelsvolumen von 1,5 Mrd. USD am 1. November 2022. Die Börse kollabierte jedoch am Ende desselben Monats auf spektakuläre Weise, was zu finanziellen Einbußen bei Tausenden von Kunden führte.
Der kurzfristige Grund für den Niedergang von FTX war die Enthüllung, dass die Muttergesellschaft Alameda Research den Großteil ihres Vermögens in ihrem nativen Token, FTT, gehalten hatte. Nach Abzug der letzteren stellte sich heraus, dass Alameda rund 9 Mrd. USD an Verbindlichkeiten und nur 900 Mio. USD an liquiden Mitteln hatte.
Kursentwicklung von FTT seit 2021. Quelle: CoinGecko
Dies führte zu einem gewaltigen Ansturm auf FTX, wobei die Kunden verzweifelt versuchten, ihre Gelder von der insolventen Börse abzuziehen, die Berichten zufolge innerhalb von 72 Stunden Auszahlungen in Höhe von rund 6 Mrd. USD abwickelte. Es dauerte nicht lange, bis die Börse Insolvenz anmelden musste, nachdem ein mögliches Rettungsangebot durch Binance gescheitert war.
Dies war jedoch nur die Spitze des Eisbergs, denn nach dem Zusammenbruch von FTX kam eine ganze Welle zwielichtiger Praktiken ans Tageslicht. Vor allem stellte sich heraus, dass Alameda die Einlagen der FTX-Kunden „ausgeliehen“ hatte, um riskante Investitionen zu tätigen, die immer mehr an Wert verloren, als die Hausse im Jahr 2021 in eine Baisse umschlug. Darüber hinaus wurde der Gründer Sam Bankman-Fried später in den USA wegen acht Fällen strafrechtlicher Vergehen angeklagt, darunter Geldwäsche, Betrug durch Überweisungen und Verstöße gegen die Wahlkampffinanzierungsvorschriften.
Das Ausmaß des Zusammenbruchs von FTX wurde dadurch deutlich, dass infolge des Zusammenbruchs 8,9 Milliarden Dollar an Kundengeldern fehlten. Glücklicherweise wurden im Rahmen des Insolvenzverfahrens Vermögenswerte in Höhe von 7,3 Mrd. USD zurückgewonnen, und die neue Regierung plant einen Neustart der Börse in nicht allzu ferner Zukunft.
OneCoin: Anlegerbetrug in Höhe von über 5 Mrd. USD
Neben BitConnect ist OneCoin wahrscheinlich das berüchtigtste Ponzi-System in der kurzen Geschichte der Kryptowährungen. OneCoin wurde 2014 gegründet und bezeichnete sich selbst als Bitcoin-Killer, basierte jedoch auf einem reinen Schneeballsystem. Die Gründer von OneCoin, Karl Sebastian Greenwood und Ruja „The CryptoQueen“ Ignatova, forderten die Käufer der Kryptowährung auf, weitere Käufer aus ihrem Freundes- und Familienkreis anzuwerben.
Eigenen Angaben und Werbematerialien von OneCoin zufolge haben mehr als drei Millionen Anleger das Token gekauft. Noch erstaunlicher ist, dass das Unternehmen zwischen dem vierten Quartal 2014 und dem vierten Quartal 2016 einen Umsatz von 4,037 Mrd. EUR und einen Gewinn von 2,735 Mrd. EUR erwirtschaftet hat.
Zum Leidwesen der Gründer verschlimmerte sich die Situation ab Ende 2016, als verschiedene Aufsichtsbehörden auf der ganzen Welt vor dem Token warnten und sogar rechtliche Schritte einleiteten. Im darauffolgenden Jahr flog die Mitbegründerin Ruja Ignatova von Bulgarien nach Griechenland und wurde seitdem nicht mehr in der Öffentlichkeit gesichtet. Das FBI setzte sie im Juni 2022 auf seine Liste der zehn meistgesuchten Personen.
Bitcoin Savings and Trust: Verlust von 146.000 BTC (zum aktuellen Wert von 4,5 Mrd. USD) durch Betrug
Bitcoin Savings and Trust wurde 2011 gegründet und gilt als eines der ersten Bitcoin/Krypto-Ponzi-Systeme überhaupt. Der Trust versprach den Anlegern eine wöchentliche Rendite von 7 % auf die eingezahlten BTC. Der Betreiber des Trusts, Trendon T. Shavers, behauptete, dass er Geld verdienen würde, indem er seine BTC zu einem hohen Kurs verkauft und sie dann zu einem niedrigeren Kurs zurückkauft.
In Wirklichkeit verwendete Shavers jedoch einen Großteil der eingezahlten Gelder, um seinen eigenen verschwenderischen Lebensstil zu finanzieren, während er mit dem Rest auf inkompetente Weise spekulierte. Als er anfing, zu viel Geld zu verlieren, senkte er den versprochenen Zinssatz, was jedoch zu massenweisen Abhebungen durch die Anleger führte. Dies führte unweigerlich dazu, dass die Pyramide in sich zusammenfiel. Shavers wurde zu einer 18-monatigen Haftstrafe und zur Rückerstattung von rund 2,5 Mio. USD verurteilt.
Voyager Digital: Verlust von Kundeneinlagen in Höhe von 3,8 Mrd. USD
Auf den ersten Blick ist der Skandal um Voyager Digital nicht ganz so schockierend wie die oben genannten. Der Kryptowährungskreditgeber meldete im Juli 2022 Konkurs an, kaum zwei Monate nach dem Zusammenbruch von Terra und kaum eine Woche nach der Insolvenz des Hedgefonds Three Arrows Capital, der stark in Terra investiert war.
Voyager Digital wiederum war über ein Darlehen in Höhe von 650 Mio. USD an den Hedgefonds stark bei Three Arrows investiert. Was den Crash von Voyager jedoch umso erschreckender machte, war die Tatsache, dass der Kreditgeber behauptet hatte, die bei ihm getätigten Einlagen seien durch die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) abgesichert.
Aktien von Voyager Digital seit 2021. Quelle: Yahoo! Finance
Diese Behauptung führte dazu, dass die FDIC selbst am 28. Juli 2022 eine Unterlassungsaufforderung gegen Voyager aussprach, wobei die staatliche Behörde feststellte, dass nur ein Konto, das Voyager selbst bei der Metropolitan Commercial Bank unterhielt, abgedeckt war. Letzten Endes bedeutete dies, dass die Kunden durch die Insolvenz des Unternehmens rund 3,8 Mrd. USD verloren, obwohl das Unternehmen hofft, im Rahmen seines Liquidationsplans rund 35 % davon (1,33 Mrd. USD) zurückzahlen zu können.
Natürlich könnten viele der Behauptungen über Voyager auch über den ebenfalls in Konkurs gegangenen Kreditgeber Celsius Network aufgestellt werden, der angeblich ein Defizit von 1,2 Mrd. USD in seiner Bilanz aufwies.
Bitfinex: Diebstahl von 119.756 BTC (zum aktuellen Wert von 3,7 Mrd. USD) durch einen Hackerangriff
Im August 2016 fiel die große Kryptowährungsbörse Bitfinex einem Hackerangriff zum Opfer, bei dem 119.756 BTC (zum damaligen Zeitpunkt rund 72 Mio. USD) gestohlen wurden. Bitfinex reagierte auf diesen Angriff auf seine Systeme, indem die Börse die Guthaben aller Kunden um 36 % reduzierte und BFX- sowie RRT-Token als digitale Schuldscheine für die eingezogenen Gelder ausgab.
Kursentwicklung des LEO-Tokens seit seiner Einführung. Man beachte den Spitzenwert im Februar 2022. Quelle: CoinGecko
Diese Art der Sozialisierung von Verlusten bleibt in der Kryptowährungsbranche beispiellos, und während viele Inhaber der BFX- und RRT-Token ihre Entschädigung verkauft haben, hoffen viele nun darauf, einen Teil der 119.754 BTC zu erhalten, die im Februar 2022 vom US-Justizministerium zurückgefordert wurden. Allerdings ist nicht klar, ob Bitfinex ihre Kunden direkt entschädigen wird, da die Börse beabsichtigt, 80 % der zurückerlangten BTC für den Kauf und die Vernichtung seiner nativen LEO-Token zu verwenden.
BitConnect: Diebstahl von Kundengeldern in Höhe von 2,4 Mrd. USD über Ponzi-System
BitConnect wurde 2016 eingeführt und war eine mit einer eigenen Handelsplattform verbundene Kryptowährung, über die Nutzer hohe Renditen erzielen konnten, indem sie BitConnect Coin (BCC) an die Börse ausliehen.
BitConnect wollte die an die Nutzer gezahlten Zinsen verdienen, indem es die geliehenen BCC in spekulative Anlagen umlenkte. Die Börse behauptete damals, dass sie Trading-Bots einsetzen würde, um die Arbitrage-Chancen zu nutzen, die sich an mehreren Börsen boten. Die Nutzer mussten echte Bitcoin ausgeben, um BCC von BitConnect zu kaufen, wobei die Plattform jährliche Renditen von bis zu 100 % versprach.
Im Januar 2018 wurde BitConnect jedoch vom Texas State Securities Board eine Unterlassungsaufforderung zugestellt, in der die Aufsichtsbehörde das Unternehmen als betrügerisch bezeichnete und ihm unterstellte, dass es ein Ponzi-System betreibe (was auch der Fall war).
BitConnect reagierte auf diese Klage mit der sofortigen Schließung, wodurch der Kurs des BCC-Tokens einbrach und die Nutzer/Anleger insgesamt 2,4 Mrd. USD verloren. Glücklicherweise war das US-Justizministerium im November 2021 in der Lage, rund 56 Mio. USD von BitConnects Hauptpromoter Glenn Arcaro einzutreiben, wobei die Opfer im Januar 2023 insgesamt 17 Mio. USD erhielten.
MyCoin: verlorene Kundengelder in Höhe von 375 Mrd. USD durch Ponzi-System
MyCoin war eine in Hongkong ansässige Bitcoin-Börse, die ihren Kunden eine Rendite von 1 Mio. HKD innerhalb von vier Monaten versprach, nachdem sie BTC im Wert von 400.000 HKD bei dem Unternehmen investiert hatten. Den Kunden wurden zudem „Preise“ wie Autos und Bargeld dafür versprochen, dass sie weitere Nutzer für die Plattform anwerben.
Wenn du denkst, dass sich das wie ein klassisches Ponzi-System anhört, liegst du richtig, denn MyCoin hat seine Website im Februar 2015 plötzlich geschlossen, einen Monat nachdem das Unternehmen seinen Hauptsitz in Tsim Sha Tsui aufgrund von „Renovierungsarbeiten“ geschlossen hatte. Rund 3.000 Kunden sollen durch den Betrug 3 Mrd. HKD (ca. 375 Mio. USD) verloren haben, wobei viele mehr als 1 Mio. HKD investierten.
Leider fehlt von den Betreibern von MyCoin jede Spur, und bis heute wurden keine Kundengelder zurückgezahlt.
QuadrigaCX: verlorene Kundengelder in Höhe von 169 Mrd. USD
QuadrigaCX, Kanadas größte Kryptowährungsbörse, ereilte im Dezember 2018 ein überraschendes Ende, als der Gründer Gerald Cotten während eines Urlaubs in Indien unerwartet verstarb.
Nach dem Tod von Cotten wurde schnell klar, dass nur er die privaten Schlüssel zu den Quadriga-Wallets besaß, die zu diesem Zeitpunkt rund 169 Mio. USD in Kryptowährungen enthalten haben sollen. Eine spätere Untersuchung der Ontario Securities Commission ergab jedoch, dass Cotten den Großteil dieses Geldes bereits vor seinem frühen Tod verloren hatte.
Tatsächlich waren rund 115 Mio. USD durch Cottens betrügerischen Handel auf Quadriga verloren gegangen, während weitere 28 Mio. USD an Verlusten dadurch entstanden, dass der Gründer Kundengelder für den Handel auf externen Plattformen verwendete. So schlimm diese Verluste auch waren, so haben die Konkursverwalter von Quadriga im Mai 2023 angekündigt, dass die ehemaligen Kunden 13 % der ursprünglich verlorenen Gelder zurückerhalten werden.
