Beste Krypto-Steuersoftware Bewertungen 2022
Auch wenn der Kryptowährungsmarkt in diesen Tagen sehr aufregend sein mag, müssen neue Anleger im Hinterkopf behalten, dass es einen wichtigen Aspekt gibt, der hier schnell übersehen werden kann: die Besteuerung.
Es gibt zwar eine Handvoll Länder, in denen Inhaber von Kryptowährungen sich keine Gedanken über Kapitalgewinne oder andere Arten von Steuern auf ihre Bitcoins und andere Krypto-Vermögenswerte machen müssen, aber in den meisten Teilen der Welt müssen Kryptowährungen auf ähnliche Weise besteuert werden wie herkömmliche Arten von Investitionen.
Da viele Krypto-Nutzer häufig zwischen verschiedenen Token und Coins wechseln, ist es wichtig, sich Unterstützung in Form einer Krypto-Steuersoftware zu holen. Werfen wir einen genaueren Blick auf einige der besten Krypto-Steuerbuchhaltungslösungen, die derzeit auf dem Markt verfügbar sind.
Warum brauche ich eine Krypto-Steuersoftware?
Krypto-Steuersoftware ist vor allem deshalb notwendig, weil die Regeln und Vorschriften rund um die Krypto-Industrie noch immer recht kompliziert sind. Selbst wenn man den Bereich der Besteuerung außen vor lässt, besteht eine enorme Unsicherheit darüber, wie die gesamte Technologie rund um Bitcoin und andere Kryptowährungen reguliert werden wird.
Was die Besteuerung angeht, so versuchen viele Länder noch auszuklügeln, wie genau sie die Gewinne behandeln werden, die Krypto-Nutzer durch ihre Aktivitäten in diesem neuen, aufstrebenden Markt erzielen. Jeder, der Kryptowährungen verkauft, selbst wenn er sie als Zahlung erhalten und nicht als spekulative Anlage gekauft hat, wird aufgrund dieses Verkaufs wahrscheinlich steuerpflichtig.
Darüber hinaus werden Sie auch steuerpflichtig, wenn Sie eine Kryptowährung verwenden, um etwas online oder in einem physischen Einzelhandelsgeschäft zu kaufen. Somit wird jeder, der Teil der Kryptowährungsrevolution sein möchte, mit einer Menge steuerlicher Probleme konfrontiert, wenn er/sie alle diese Aktivitäten nicht unter Verwendung einer entsprechenden Software automatisiert, die die Erfüllung all dieser Verpflichtungen vereinfachen soll.
Bitcoin-Steuersoftware ist in der Lage, alle Ihre Krypto-Steuerangelegenheiten automatisch zu regeln, sodass Ihnen stundenlange manuelle Krypto-Buchhaltung erspart bleibt.
Was ist Krypto-Steuersoftware?
Unter Krypto-Steuersoftware versteht man jede Art von Computerprogramm, das es Ihnen erleichtert, jegliche Steuern, die im Zusammenhang mit Ihrer Tätigkeit auf dem Kryptowährungsmarkt anfallen, zu verwalten.
In vielen Fällen umfasst diese Art von Software auch einen kompletten Krypto-Portfolio-Tracker, der es Ihnen ermöglicht, in einer zentralen Schnittstelle einen Überblick über alle Ihre Krypto-Bestände an vielen verschiedenen Börsen und in unterschiedlichen Wallets zu erhalten.
Krypto-Händler ersparen sich durch die Verwendung von Krypto-Steuersoftware stundenlange Arbeit, da der Prozess des Erlernens des örtlichen Krypto-Steuerrechts, das Verfolgen möglicher Gesetzesänderungen, das Nachverfolgen aller Krypto-Geschäfte, die Sie regelmäßig tätigen sowie das jährliche Einreichen Ihrer Steuererklärung automatisiert wird.
Muss ich Steuern auf Bitcoin zahlen?
Die Gesetze im Zusammenhang mit der Besteuerung von Kapitalerträgen können recht komplex sein, und es gibt keine einheitliche Regelung, die in jedem Land der Welt befolgt werden kann. Diese Arten von Steuern variieren normalerweise je nachdem, wie lange ein Vermögenswert gehalten wird, und Sie werden in der Regel feststellen, dass Sie Zugang zu viel niedrigeren Sätzen (sogar 0 %) erhalten, wenn Sie Bitcoin und andere Krypto-Vermögenswerte langfristig halten.
Während Sie in den meisten Ländern der Welt in der Regel Kapitalertragssteuern auf kryptobezogene Gewinne zahlen müssen, gibt es ein paar Ausnahmen von dieser Regel. Hier sind einige Beispiele für Orte, an denen es möglich ist, 0 % Kapitalertragssteuer auf Ihre Kryptoverkäufe zu zahlen:
Es sei daran erinnert, dass viele dieser Länder Anforderungen in Bezug darauf stellen, wie lange Sie einen Krypto-Vermögenswert halten müssen, bevor Sie sich für den 0 %-Kapitalertragssteuersatz qualifizieren können. Andere Länder, wie Österreich, besteuern Kryptowährungen nicht, wenn man in eine bestimmte Einkommensgruppe fällt.
Darüber hinaus befindet sich die Krypto-Regulierung im Allgemeinen im Wandel, was bedeutet, dass sich die Gesetze rund um diese Steuersätze ziemlich schnell ändern könnten. Schließlich sollte auch beachtet werden, dass in vielen Ländern die Verwendung von Bitcoin und anderen Kryptowährungen zur Bezahlung einer Ware oder Dienstleistung als Verkauf dieses Krypto-Vermögenswertes angesehen wird, was bedeutet, dass es sich ebenfalls um einen steuerpflichtigen Vorgang handelt.
Wenn Sie sich nicht sicher sind, was Sie schulden, wenden Sie sich bitte an einen Steuerberater in Ihrem Land.
Wie funktioniert Krypto-Steuersoftware?
Die Krypto-Steuersoftware automatisiert den Steuerprozess im Zusammenhang mit Kryptowährungen so weit wie möglich. Das bedeutet, dass die beste Krypto-Steuerlösung auf dem Markt dafür sorgen sollte, dass für den Nutzer so wenig Arbeit wie möglich anfällt, wenn es um die Einreichung einer kryptobezogenen Steuererklärung geht.
Im Hinblick auf spezifische Formen der Automatisierung ist diese Art von Software in der Lage, die aktuellen, auf Kryptowährungen anfallenden, Steuern in Ihrer Gerichtsbarkeit zu ermitteln, Ihre Krypto-Handelsgeschäfte automatisch von Börsen und Wallets zu importieren und Ihnen dabei zu helfen, Ihre Steuererklärung so einfach wie möglich zu erledigen.
Auf welche Funktionen sollte ich bei einer Steuersoftware achten?
Da es bei jeder Art von Steuersoftware darum geht, den Prozess der Steuererklärung zu automatisieren, sollte Ihre Hauptpriorität bei der Suche nach einer Krypto-Steuersoftware darin bestehen, eine Lösung zu finden, die so wenig Eingaben wie möglich von Ihnen erfordert, damit Sie Ihre Steuererklärung einreichen können. Verschiedene Arten von Steuersoftware neigen dazu, sich auf ihre eigenen Nischen zu spezialisieren, daher gibt es einige spezifische Merkmale, auf die Sie achten sollten, wenn es speziell um Krypto-Steuern geht.
Nahtlose Importe
Das wichtigste Merkmal einer Krypto-Steuersoftware ist die Möglichkeit, Ihr Portfolio und Ihre Handelshistorie automatisch aus all Ihren verschiedenen Wallets und Börsenkonten zu importieren. Mit diesem Schritt ist bereits 99 % der Arbeit einer Krypto-Steuererklärung erledigt, sodass die Automatisierung des Prozesses Ihnen Stunden an zusätzlicher Arbeit ersparen kann.
Unterschiedliche Steuersoftwarelösungen können verschiedene Börsen und Wallets unterstützen. Manche Softwarelösungen unterstützen verschiedene DeFi-Anwendungen zum Beispiel noch nicht, so dass Sie sich vor der Wahl Ihrer Steuersoftware vergewissern sollten, dass die von Ihnen verwendeten Plattformen auch unterstützt werden.
Funktion zur steuerlichen Verlustnutzung
Neben der Unterstützung von Börsen und Wallets sollten Sie auch die steuerliche Verlustnutzung als eine unverzichtbare Funktion einer Bitcoin-Steuersoftware in Betracht ziehen. Die steuerliche Verlustnutzung (Tax Loss Harvesting) ist eine Strategie, die in der Welt der Kapitalanlagen häufig angewandt wird, um die am Jahresende anfallenden Kapitalertragssteuern zu senken. Die Meldung von Verlusten aus einem bestimmten Krypto-Vermögen kann außerdem Ihre Einkommensteuerverpflichtungen senken. Einige verschiedene Krypto-Steuersoftwarelösungen bieten Funktionen, die Ihnen Einblick dahingegen ermöglichen, ob Sie versuchen sollten, einen Kapitalverlust auszulösen, um Ihre Steuern für ein bestimmtes Jahr zu senken.
Preise
Die meisten (wenn nicht sogar alle) Krypto-Steuersoftwarelösungen neigen dazu, in eine Version der folgenden Preisstrukturen zu fallen:
- Kostenlose Version (begrenzte Transaktionen)
- 50 USD (50 – 100 Transaktionen)
- 100 USD (100 – 1000 Transaktionen)
- 200 USD + (Unbegrenzte Transaktionen)
Daher hängt der von Ihnen gezahlte Betrag oft davon ab, wie aktiv Sie mit Kryptowährungen handeln. Wenn Sie ein- oder zweimal im Jahr Kryptowährungen kaufen, kommen Sie problemlos mit der günstigsten Stufe aus.
Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass viele Funktionen für Kryptowährungen, einschließlich Transfer, Staking, Mining, Krypto-Prämien und mehr, als Transaktionen angesehen werden, also seien Sie nicht überrascht, wenn Ihre Transaktionen höher als erwartet sind.
Das Schöne an den meisten Steuersoftwarelösungen ist, dass Sie Zugang zu den meisten Funktionen der Software erhalten, ohne dafür bezahlen zu müssen, bis Sie Ihre eigentlichen Dokumente für die Steuererklärung exportieren.
Es lohnt sich, ein wenig zu recherchieren, um die für Sie am besten passende Preisklasse zu finden.
Kundenbetreuung
Steuern können verwirrend sein, daher ist eine gute Kundenbetreuung für Steuersoftware sehr hilfreich.
Leider ist bei vielen Steuersoftwareunternehmen die beste Kundenbetreuung nur in den kostspieligeren Programmen enthalten.
Viele Steuersoftwaresysteme können Sie mit einem echten Steuerfachmann in Verbindung setzen, der Ihnen bei der Lösung Ihrer Probleme hilft, aber auch das kann sehr kostspielig sein (möglicherweise Tausende von Euro).
In den meisten Fällen reicht jedoch ein Live-Chat oder E-Mail-Support aus, der für die meisten Preisstufen angeboten wird.
Ist Krypto-Steuersoftware sicher?
Im Allgemeinen ist Krypto-Steuersoftware sicher, da sie nicht für den Handel oder andere Aktivitäten gedacht ist, bei denen Ihr Geld potenziell durch Diebstahl oder Verlust gefährdet sein könnte. Wenn Sie ein Börsenkonto oder eine öffentliche Kryptoadresse zu Ihrer Krypto-Steuersoftware hinzufügen, tun Sie dies auf eine Weise, die gewährleistet, dass Ihr Geld nicht in die Hände eines Dritten gerät. Stattdessen sollte die Krypto-Steuersoftware dadurch lediglich in der Lage sein, Ihre Kryptoaktivitäten einzusehen.
Dennoch sollten Sie immer achtsam sein und Ausschau nach schädlicher Software halten. Sie sollten sich nur an die von uns geprüften und bestätigen Krypto-Steuersoftwarelösungen halten, da einige Anwendungen versuchen, Sie zur Herausgabe sensibler Daten zu verleiten oder möglicherweise sogar Malware auf Ihrem Computer zu installieren. Außerdem müssen Sie darauf achten, dass Sie Ihre Börsen-API-Schlüssel richtig einrichten, da diese auch für den Handel über Anwendungen von Drittanbietern verwendet werden können. Sie sollten immer sicherstellen, dass Sie einen API-Schlüssel verwenden, der mit Ihrem Börsenkonto verknüpft ist und der es Anwendungen von Drittanbietern einzig erlaubt, Ihre Kryptohandelsgeschäfte einzusehen und nicht, dass sie in Ihrem Namen handeln oder Auszahlungen vornehmen.
Ist Krypto-Steuersoftware kostenlos?
Es gibt eine Vielzahl von unterschiedlichen Preismodellen für Krypto-Steuersoftware. Einige Plattformen bitten Sie um eine Zahlung, bevor Sie Ihre Steuererklärung einreichen können, während andere grundlegende Funktionen kostenlos anbieten und anschließend versuchen, Ihnen zusätzliche Funktionen zu verkaufen, die auf bestimmte Arten von Kryptohandel ausgerichtet sein können.
In der Regel können Sie davon ausgehen, dass Sie von einer Vielzahl verschiedener Anbieter von Krypto-Steuerlösungen kostenlos Unterstützung bei der Erstellung Ihrer Steuererklärung erhalten werden. Allerdings erhalten Sie den höchsten Grad an Automatisierung und Unterstützung, wenn Sie bereit sind, ein wenig mehr für Ihre Krypto-Steuerdienste zu bezahlen. Sie sollten sich immer vergewissern, welche Funktionen kostenlos angeboten werden, bevor Sie sich für einen Krypto-Steuerdienst entscheiden, wenn Sie nicht zusätzlich für die Hilfe bezahlen wollen, die Sie von diesen Plattformen erhalten können.
Die Geschichte der Besteuerung von Kryptowährungen
Das erste, was zur Geschichte von Bitcoin und Krypto-Steuern gesagt werden muss, ist, dass es nie einen Zeitpunkt gab, an dem diese Vermögenswerte überhaupt nicht besteuert wurden. Während die spezifischen Steuern, die mit Kryptowährungen verbunden sind, zwar von Land zu Land variieren, ist es nicht so, als hätten Aktivitäten im Zusammenhang mit dem Mining, dem Handel oder dem Ausgeben von Bitcoin und anderen Kryptowährungen nicht existiert, bis verschiedene Steuerbehörden damit begannen, sich zu diesem Thema zu äußern.
Die meisten Regierungen werden immer versuchen, Steuern auf jedes von den Bürgern erwirtschaftete Einkommen zu erheben. Die Idee, dass sie die ersten paar Jahre von Bitcoin ignorieren werden, als das Krypto-Asset noch nicht wirklich auf jedermanns Radar war, hat also kein Gewicht.
Die Bundessteuerbehörde der Vereinigten Staaten (IRS) war die erste große Steuerbehörde, die sich im Jahr 2014 zu Bitcoin und „virtuellen Währungen“ äußerte. Damals war die Behörde der Ansicht, dass virtuelle Währungen als Eigentum besteuert werden sollten. Im Jahr 2019 hat die IRS dem Formular 1040 eine separate Frage hinzugefügt, in der angeben werden soll, ob die jeweilige Person im vergangenen Jahr an Aktivitäten im Zusammenhang mit Kryptowährungen beteiligt war.
Die erste Bitcoin-Steuersoftware kam bereits im Jahr 2013 auf den Markt, als es nur eine einzige Kryptowährung gab, der man auf dem Markt Aufmerksamkeit schenkte. Etwa zur gleichen Zeit begannen Coinbase und andere große Börsen damit, einen Großteil der Steuermeldeverfahren im Namen ihrer Nutzer zu automatisieren.
Es wird vielleicht nicht mehr lange dauern, bis diese Art der Steuerautomatisierung direkt in einige Kryptowährungs-Wallets integriert wird. Zum jetzigen Zeitpunkt ist die Tatsache, dass das Ausgeben von Kryptowährungen in vielen Ländern der Welt mit steuerlichen Konsequenzen verbunden ist, ein großes Hindernis dafür, dass sich diese Technologie als gängige Zahlungslösung durchsetzen kann.
Häufig gestellte Fragen zur Besteuerung von Kryptowährungen
In den meisten Ländern der Welt: absolut.
Es ist ein weit verbreiteter Irrglaube, dass Kryptowährungen eine Art Freifahrtsschein sind, bei dem man alle Gewinne einfach in die eigene Tasche stecken kann. Tatsächlich ist Krypto eher mit dem Besitz von Aktien oder Immobilien vergleichbar, bei denen Sie Steuern auf Ihre Gewinne zahlen müssen.
Es gibt ein paar Länder, in denen Kryptowährungen nicht besteuert werden, jedoch sollten Sie sich genau informieren, bevor Sie davon ausgehen, dass Sie keine Steuern zahlen müssen.
Nein. Die Übertragung von Kryptowährungen von einer Wallet zu einer anderen Wallet wird im Allgemeinen nicht als Steuerereignis betrachtet.
Die diesbezüglichen Gesetze sind noch etwas unklar, aber im Allgemeinen gilt: Ja.
Das müssen Sie bei Ihren örtlichen Behörden erfragen, aber im Allgemeinen nicht.
Glücklicherweise ist es in der Regel relativ einfach, Kryptowährungen in Bargeld umzuwandeln, sodass dies kein Problem darstellen sollte.
Das kommt darauf an. In den USA gilt Bitcoin als „Eigentum“ anstatt als Währung, was es zu einem Kapitalwert wie Aktien, Anleihen oder Immobilien macht. Wenn es im Wert steigt und Sie es verkaufen, müssen Sie eine Kapitalertragssteuer zahlen.
In Kanada zum Beispiel wird Bitcoin als Ware behandelt und alle Gewinne werden als Geschäftseinkommen angesehen.
Informieren Sie sich über die Gesetze in dem Land, in dem Sie wohnen.
