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Möchtest du eine Rendite auf Bitcoin? Lightning bietet einige Chancen
US-Staatsanleihen bieten Zinssätze, die weltweit als risikofrei gelten. Unabhängig davon, wie hoch der Zinssatz ist und wie viel Geld du einzahlst, ist dir diese Rendite garantiert. Dies wird durch das volle Vertrauen der US-Regierung gestützt und versprochen.
Da das Risiko gering ist, befinden sich in den US-Staatsanleihen Billionen von Dollar an Ersparnissen der Bevölkerung. Millionen von Menschen und zahllose Regierungen kaufen und halten US-Staatsanleihen, um ihr relatives Vermögen zu erhalten.
Die Risikofreiheit der US-Staatsanleihen ist jedoch nicht so hoch, wie wir ursprünglich dachten. USD büßt seinen Status als beliebtester Wertspeicher der Welt allmählich ein. Damit stellt sich die Frage, was geschieht, falls USD seinen Stellenwert als weltweite Reservewährung verliert. Was wird die nächste Weltreservewährung sein, und woher wird die risikofreie Rendite stammen?
Verdienen von Renditen auf dem Bitcoin Lightning Network
Wie sich herausstellt, lässt sich mit dem Bitcoin Lightning Network Geld verdienen. Es handelt sich dabei nicht um eine Handvoll Geld, sondern um eine Rendite, die mit den historischen Renditen von Staatsanleihen vergleichbar ist.
Wer sich für die Bereitstellung von Liquidität im Lightning Network entscheidet, kann einen risikofreien Jahreszins zwischen 2 % und 4 % auf seine BTC erwirtschaften. Auch wenn diese Rendite nicht sonderlich beeindruckend ist, sollten wir dem Aspekt der Risikofreiheit mehr Beachtung schenken und uns damit befassen, was genau die Bereitstellung von Liquidität vom Risiko befreit.
Die Liquidität auf Lightning ist risikofrei
Auf dem Lightning Network werden verschiedene Kanäle miteinander verbunden. Auf einem Kanal können Satoshis in beide Richtungen übermittelt werden. Durch eine Reihe einfacher Konzepte, wie diese Kanäle eingerichtet und unterhalten werden, werden kostenlose und sofortige Zahlungen mit BTC ermöglicht.
Beide am Kanal beteiligten Parteien führen ihre eigenen Aufzeichnungen darüber, wie viele BTC innerhalb des Kanals ihnen gehören.
Zu keinem Zeitpunkt verliert eine der Parteien den Zugang oder die Kontrolle über ihre Bitcoins. In diesem Sinne gibt es keine externen Verwahrer von BTC, wenn Kanalbetreiber ihre eigenen Knotenpunkte einrichten. Da es kein Gegenparteirisiko gibt, bestehen auch sonst keine Risiken.
Die Einschränkung besteht darin, dass ein Mangel an Wissen über das Lightning Network dazu führen kann, dass Gelder vorübergehend unzugänglich sind.
Ein wichtiger Nebeneffekt und ein Problem des Designs des Blitznetzwerks ist, dass man, um Satoshis für seinen lokalen Knotenpunkt zu empfangen, jemand anderen braucht, der einen Kanal mit einem öffnet. Dies kann ein Problem für neue Händler und Körperschaften sein, die große Mengen an Bitcoin empfangen. Dies wird als Problem der eingehenden Liquidität bezeichnet.
Was wäre also, wenn ein Händler jemanden dafür bezahlen könnte, einen Kanal mit ihm zu eröffnen? Wie viel müsste er dafür bezahlen? Es stellt sich heraus, dass wir diesen Kurs in Echtzeit durch verschiedene Lightning-Liquiditätsmarktplätze entdecken. Der größte in Bezug auf Nutzer und Volumen ist der Magma-Liquiditätsmarktplatz, der von Amboss entwickelt und bereitgestellt wird.
Vorstellung von LiNeR
LiNeR oder „Lightning Network Rate“ beschreibt die Rendite, die durch den Verkauf von Liquidität im Lightning Network erzielt wird. Ein sinnvoller Vergleich ist der Betrag, den die Händler derzeit an die Kreditkartenanbieter zahlen. Jedes Mal, wenn ein Kunde mit seiner Kreditkarte bezahlt, werden dem Händler zwischen 1 % und 5 % des Gesamtwerts der Transaktion in Rechnung gestellt.
Dies sind die Kosten, die entstehen, wenn man den Kunden bequeme Zahlungsmethoden anbietet, und Händler auf der ganzen Welt zahlen sie. Daher ist es logisch, dass die LiNeR-Raten zwischen 0 % und 3 % liegen und damit wettbewerbsfähig sind. Wenn Händler ihren Kunden kostenlose und sofortige Bitcoin-Transaktionen anbieten möchten, müssen sie entweder selbst für eingehende Liquidität sorgen oder Liquiditätsverkäufer auf einem Marktplatz wie Magma bezahlen.
Auch wenn Bitcoin noch nicht die Größenordnung von Milliarden täglich aktiver Nutzer erreicht hat, ist es für den Erfolg von Bitcoin als Tauschmittel unabdingbar, herauszufinden, wie sich Lightning-Zahlungen zuverlässig abwickeln lassen. LiNeR geht dieses Problem an, indem es eine Möglichkeit bietet, von der Lösung des Problems der eingehenden Liquidität zu profitieren.
Diese Art von Liquiditätsmarktplätzen schafft Anreize für all jene, die ihre Bitcoins in den Lightning-Kanal laden, was die allgemeine Zuverlässigkeit des Netzwerks stärkt und das Vertrauen in einzelne Zahlungen erhöht.
Yield Farming auf Bitcoin
Im Allgemeinen ist es nicht empfehlenswert, die eigenen Bitcoin an andere auszuleihen. Man denke an den Grundsatz „Nicht deine Schlüssel, nicht deine Coins“. Warum sollten man den Totalverlust seiner Bitcoins für einen Jahreszins von 5 % riskieren?
Viele tun es, sind aber von Celsius, FTX oder anderen Unternehmen, die hohe Renditen für BTC anbieten, über den Tisch gezogen worden. Dies ist ein weiterer Grund, warum LiNeR so attraktiv ist, da die Nutzer nicht auf die Verwahrung ihrer BTC verzichten müssen, um eine Rendite zu erzielen.
Selbst wenn sie den Kanal geöffnet haben, befinden sich die BTC weiterhin in ihrem Besitz. Selbst wenn die BTC von einer Seite des Kanals auf die andere wechseln, bleibt der Gesamtbestand an BTC auf dem Knoten gleich. Das ist der Vorteil des Lightning Network. Es ermöglicht den Node-Operators, stets die Kontrolle über ihre BTC zu behalten.
Die Grundlage für eine Reservewährung
Es mag zwar etwas übertrieben klingen, aber erste Spekulationen über LiNeR und das Lightning Network im Allgemeinen besagen, dass dies die Grundlage dafür ist, dass Bitcoin eine globale Reservewährung wird. Optimistisch betrachtet macht LiNeR das Lightning Network stabiler und bringt das gesamte Netzwerk näher an die Garantie heran, dass Zahlungen unabhängig von der Größe oder dem Zielort gesendet werden können. Das ist zumindest das ultimative Best-Case-Szenario für das Lightning Network.
Damit Bitcoin zur globalen Reservewährung werden kann, muss die Währung ihren Status als Wertspeicher, aber auch als Tauschmittel und Rechnungseinheit festigen. Ohne ein gut funktionierendes Lightning Network mit robusten und lukrativen Anreizen steht Bitcoin als zuverlässiges Tauschmittel auf verlorenem Posten.
